Compliance ist eine Daueraufgabe.
Die ESMA-Leitlinien zu Kenntnissen und Kompetenzen gelten bereits. Zertifizierte Mitarbeitende müssen jedes Jahr 10 bis 20 Stunden Weiterbildung (CPD) absolvieren, und die Aufsicht prüft das.
Schulungen zu digitalen Assets für Finanzinstitute.
Von der ersten Einführung bis zur MiCA-Zertifizierung: Programme, die gemeinsam mit Ihren Teams entwickelt werden, auf der Marktintelligenz von The Big Whale aufbauen und nach der Schulung aktuell bleiben.
- 150+Finanzinstitute arbeiten mit The Big Whale
- 30KFachleute verfolgen unsere Analysen
MiCA-Zertifizierungen in Zusammenarbeit mit
Warum jetzt
Digitale Assets gehören inzwischen zum Arbeitsalltag Ihrer Teams.
Ihre Geschäftsbereiche sind bereits betroffen.
Verwahrung, Zahlungsverkehr, Fondsservices, Compliance und Kundenberatung: Alle haben mit tokenisierten Vermögenswerten, Stablecoins und Fragen zu Kryptowerten zu tun.
Ihre Teams brauchen eine gemeinsame Sprache.
Bevor es in die Tiefe geht, braucht jedes Team dieselben Grundlagen: was eine Blockchain, ein Stablecoin und ein tokenisierter Fonds ist.
Unsere Programme
Von der ersten Sensibilisierung bis zur Zertifizierung, mit einem Partner.
Die meisten Institute kombinieren die vier Formate: Sie beginnen mit den Grundlagen, bauen dann Lernpfade je Geschäftsbereich auf und zertifizieren die Mitarbeitenden, die es benötigen.
Grundlagen
Für Teams, die eine gemeinsame Sprache brauchen
Ein Online-Kurs zu Blockchain, Bitcoin, Stablecoins, Tokenisierung, Regulierung, Risiken und Betrug, mit Praxisfällen je Funktion.
- 3 bis 5 Stunden
- Vollständig asynchron
- Französisch oder Englisch
- Fortschritt je Teilnehmenden
Maßgeschneiderte Programme
Für Institute, die digitale Assets in mehreren Geschäftsbereichen einführen
Ein Lernpfad, den wir mit Ihren Bereichsverantwortlichen entwickeln: gemeinsame Grundlagen, dann Sitzungen je Bereich (Verwahrung, Zahlungsverkehr, Fondsservices, Kontrolle, Coverage) anhand Ihrer eigenen Fälle.
- Online-Module und virtuelle Live-Sitzungen
- Auf Ihre Fälle zugeschnitten
- Jährlich aktualisiert
MiCA-Zertifizierungen MIC™ und MAC™
Für Mitarbeitende, die Kunden zu Kryptowerten informieren oder beraten
Programme mit 80 Stunden (MIC™) und 160 Stunden (MAC™), entwickelt vom DEC Institute und ausgerichtet an den ESMA-Leitlinien 2 und 3, mit Abschlussprüfung und jährlicher Weiterbildung. In Zusammenarbeit mit The Big Whale.
- 80 oder 160 Std.
- Abschlussprüfung
- Jährliche Weiterbildung
- Englisch, Französisch, Deutsch
Executive Briefing
Für Vorstände und Aufsichtsräte
Eine zweistündige Sitzung dazu, was digitale Assets für Ihr Geschäftsmodell verändern, wie Ihre Wettbewerber reagieren und welche Entscheidungen anstehen. Live gehalten von den Analysten von The Big Whale.
- 2 Stunden
- Vor Ort oder per Livestream
- Englisch, Französisch, Deutsch
Welches Programm für welches Team
Das richtige Niveau für jedes Team.
Erbringt Ihr Institut Kryptowerte-Dienstleistungen, stellt MiCA Anforderungen an Mitarbeitende mit Kundenkontakt. Für die übrigen Teams ist dies ein Ausgangspunkt, den wir gemeinsam mit Ihnen anpassen.
| Team | Grundlagen | Maßgeschneiderte Programme | MiCA-Zertifizierungen MIC™ und MAC™ | Executive Briefing |
|---|---|---|---|---|
| Kundenberater, die zu Kryptowerten beratenVon MiCA gefordert | Empfohlen | Empfohlen | Empfohlener Weg zum Nachweis | Nicht empfohlen |
| Mitarbeitende, die Kunden informieren (Kundenservice, Onboarding, Vertrieb)Von MiCA gefordert | Empfohlen | Je nach Funktion | Empfohlener Weg zum Nachweis | Nicht empfohlen |
| Wertpapierservices und Backoffice | Empfohlen | Empfohlen | Nicht empfohlen | Nicht empfohlen |
| Compliance und Kontrolle | Empfohlen | Empfohlen | Je nach Funktion | Nicht empfohlen |
| Märkte und Zahlungsverkehr | Empfohlen | Empfohlen | Je nach Funktion | Nicht empfohlen |
| Vorstand und Aufsichtsrat | Je nach Funktion | Nicht empfohlen | Nicht empfohlen | Empfohlen |
Kundenberater, die zu Kryptowerten beraten
Von MiCA gefordertEmpfohlener Weg zum Nachweis: MiCA-Zertifizierungen MIC™ und MAC™
Empfohlen: Grundlagen, Maßgeschneiderte Programme
Mitarbeitende, die Kunden informieren (Kundenservice, Onboarding, Vertrieb)
Von MiCA gefordertEmpfohlener Weg zum Nachweis: MiCA-Zertifizierungen MIC™ und MAC™
Empfohlen: Grundlagen
Je nach Funktion: Maßgeschneiderte Programme
Wertpapierservices und Backoffice
Empfohlen: Grundlagen, Maßgeschneiderte Programme
Compliance und Kontrolle
Empfohlen: Grundlagen, Maßgeschneiderte Programme
Je nach Funktion: MiCA-Zertifizierungen MIC™ und MAC™
Märkte und Zahlungsverkehr
Empfohlen: Grundlagen, Maßgeschneiderte Programme
Je nach Funktion: MiCA-Zertifizierungen MIC™ und MAC™
Vorstand und Aufsichtsrat
Empfohlen: Executive Briefing
Je nach Funktion: Grundlagen
● Empfohlen○ Je nach Funktion— Nicht empfohlen
MiCA und die ESMA-Leitlinien verlangen, dass Mitarbeitende, die Kunden zu Kryptowerten informieren oder beraten, über die erforderlichen Kenntnisse und Kompetenzen verfügen, die geprüft und laufend aktualisiert werden. Ein bestimmtes Zertifikat schreiben sie nicht vor: Die MIC™ (Information) und die MAC™ (Beratung) sind ein empfohlener Weg, dies gegenüber Ihrer Aufsicht nachzuweisen.
Unsere Methode
So läuft ein Programm ab.
Planen
Wir legen gemeinsam mit Ihnen Zielgruppen, Niveaus und Ziele fest.
Mit Ihren Teams entwickeln
Gespräche mit Ihren Geschäftsbereichen, damit die Inhalte Ihre Fälle und Ihr Vokabular aufgreifen.
Einführen und begleiten
Online-Module auf unserer Lernplattform, Live-Sitzungen, Fortschritt und Ergebnisse je Teilnehmenden.
Aktuell halten
Eine jährliche Überprüfung der Inhalte, im Takt der Märkte und der Regeln.
MiCA-Zertifizierung
MIC™ zum Informieren, MAC™ zum Beraten.
Wählen Sie die Zertifizierung, die zur Rolle der jeweiligen Mitarbeitenden passt. Beide Programme wurden vom DEC Institute entwickelt und sind an den ESMA-Leitlinien 2 und 3 ausgerichtet.
ESMA-Leitlinie 2
MIC™
MiCA Inform Certification
- 80 Stunden
- 8 Wochen
- 6 Module
- 10 Std. Weiterbildung pro Jahr
Für Fachleute, die Informationen zu Kryptowerten oder Kryptowerte-Dienstleistungen geben. Inhaber der MIC™ können Kunden korrekt und MiCA-konform informieren.
Für wen
- Kundenservice und Kunden-Onboarding
- Vertrieb und Marketing
- Support-Teams mit Produktinformationen
ESMA-Leitlinien 2 und 3
MAC™
MiCA Advisory Certification
- 160 Stunden
- 16 Wochen
- 12 Module
- 20 Std. Weiterbildung pro Jahr
Für Fachleute, die Kunden bei Investitionen in Kryptowerte beraten. Die MAC™ bestätigt fortgeschrittene Kompetenzen für Beratungsfunktionen unter MiCA und deckt den gesamten Eignungsrahmen der Leitlinie 3 ab.
Für wen
- Kryptowerte-Beratung und Relationship Management
- Portfoliomanagement mit Kryptowerte-Mandaten
- Leitende Funktionen in Compliance und Beratung
Weiterbildung (CPD)
Die jährliche Weiterbildung hält die Zertifizierung gültig.
MiCA erwartet aktuelle Kompetenzen. Zertifizierte Mitarbeitende absolvieren jedes Jahr eine Weiterbildung auf der Plattform des DEC Institute, mit einer Prüfung. Sie behandelt regulatorische Änderungen, Marktentwicklungen und neue Risiken.
- MIC™: 10 Stunden pro Jahr
- MAC™: 20 Stunden pro Jahr
- Jährliche Prüfung
Die Programme folgen den ESMA-Leitlinien zu Kenntnissen und Kompetenzen nach MiCA. Die Aufsicht erwartet dokumentierte Nachweise über die Kompetenz der Mitarbeitenden, bei der Zulassung und danach jedes Jahr. ESMA-Leitlinien lesen (öffnet in neuem Tab) →
Lehrplan
Die Module 1 bis 6 bilden das MIC™-Programm. Alle zwölf Module bilden die MAC™.
01Der regulatorische Rahmen von MiCAMIC™ und MAC™
- Überblick und Anwendungsbereich von MiCA
- Kategorien von Kryptowerten unter MiCA
- Kryptowerte-Dienstleistungen und Zulassung
- Pflichten zum Anlegerschutz
- Anforderungen an Kenntnisse und Kompetenzen der Mitarbeitenden
- Fallstudie: MiCA auf konkrete Geschäftsfälle anwenden
02Grundlagen der KryptowerteMIC™ und MAC™
- Blockchain-Technologie
- Wallets, Schlüssel und Transaktionen
- Konsensmechanismen
- Die wichtigsten Blockchain-Protokolle
- Smart Contracts und Tokenisierung
- Arten von Kryptowerten
- Interaktive Simulation
03Risiken und SicherheitMIC™ und MAC™
- Volatilität und Liquiditätsrisiko
- Cybersicherheitsbedrohungen
- Verwaltung privater Schlüssel und Verwahrungsrisiko
- Risiken von Smart Contracts und Protokollen
- Betrug, Täuschung und Social Engineering
- Risiken von Stablecoins
- Rollenspiel: Kunden über Risiken aufklären
04Kosten und MärkteMIC™ und MAC™
- Gebühren und Kosten von Transaktionen
- Marktstruktur und Handelsplattformen
- Liquidität und Markttiefe
- Preistreiber: Stimmung und makroökonomische Ereignisse
- Interaktives Szenario: Kosten und Slippage erklären
05Rechtliche und ethische VerantwortungMIC™ und MAC™
- Grundlagen der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung
- Verhinderung von Marktmissbrauch und Betrug
- Standards für Marketing und Kommunikation
- Kundeninteresse zuerst: ethisches Verhalten
- Datenschutz und Datensicherheit
- Fallstudie Geldwäsche: verdächtige Aktivitäten
06Bewertung und NachhaltigkeitMIC™ und MAC™
- Grundlagen der Bewertung von Kryptowerten
- Fundamentalanalyse von Projekten
- Tokenomics und ökonomische Modelle
- On-Chain-Kennzahlen und Analysewerkzeuge
- Ökologische Nachhaltigkeit
- Abschlussfall: umfassende Bewertung eines Kryptowerts
07Vertiefte Kenntnisse zu KryptowertenNur MAC™
- Produktklassifizierung unter MiCA
- Stablecoins, ARTs und EMTs: Risiken und regulatorische Aspekte
- Komplexitätsfaktoren: Verwahrung, Rücktausch, Governance
- Eigenschaften von Vermögenswerten für die Eignung vergleichen
- Bewertungsmechanismen und ihre Grenzen
08EignungsrahmenNur MAC™
- Artikel 81 MiCA: die Eignungspflicht erklärt
- Einen konformen Prozess zur Eignungsprüfung aufbauen
- Kundenziele mit der Eignungsprüfung verknüpfen
- Eignung und Angemessenheit: die wichtigsten Unterschiede
- Regulatorische Erwartungen an Eignungserklärungen
- Fallstudie: einen Ablauf für die Eignungsprüfung aufbauen
09RisikoprofilNur MAC™
- Anlegertyp bestimmen: wachstumsorientiert oder defensiv
- Kenntnisse, Erfahrung und Verlusttragfähigkeit beurteilen
- Qualitative Ziele in Risikoindikatoren übersetzen
- Die Qualität des Risikoprofils dokumentieren und belegen
- Fallstudie: ein falsch eingeschätztes Risikoprofil
10Kosten und GebührenNur MAC™
- Gesamtkosten für den Kunden: Gebühren, Spread, Netzwerk
- Beratungsgebühren und Handelskosten unterscheiden
- Auswirkung der Kosten auf Performance und Eignung
- Regulatorische Erwartungen an die Kostentransparenz unter MiCA
- Rollenspiel: Gesamtkosten in Kundensprache erklären
11AnlegerschutzNur MAC™
- Im besten Interesse des Kunden handeln unter MiCA
- Interessenkonflikte erkennen und steuern
- Zuwendungen, Cross-Selling und ethische Grenzen
- Kommunizieren, wenn keine Beratung möglich ist
- Fallstudie: Bewerbung eines hauseigenen Tokens und Konflikte
12Fortgeschrittenes PortfoliomanagementNur MAC™
- Fortgeschrittene Portfoliokonstruktion für Kryptowerte-Mandate
- Performance-Attribution und Benchmarking
- Kundenkommunikation zu komplexen Portfolios
- Regulatorische Erwartungen an das Portfolio-Reporting
- Abschlussfall: ein vollständiger Beratungszyklus
Nach der Schulung
Der Zugang zu unseren Analysen bleibt nach der Schulung bestehen.
Die Teilnehmenden erhalten 12 Monate Zugang zur Plattform, zur App und zum MCP von The Big Whale: Research, regulatorisches Monitoring, Dashboards und News, direkt in ihren eigenen Tools.
- Research und Benchmarks
- Regulatorisches Monitoring
- Markt-Dashboards
- In der App und in Ihren KI-Tools
FAQ
Häufige Fragen
Welches Programm für welches Team?
The Big Whale Academy bietet vier Formate: die Grundlagen für alle, die die Basis brauchen; maßgeschneiderte Programme für Geschäftsbereiche, die mit digitalen Assets arbeiten; MIC™ und MAC™ für Mitarbeitende, die Kunden zu Kryptowerten informieren oder beraten; das Executive Briefing für die Führungsebene.
Erfüllt ein Grundlagenkurs die ESMA-Anforderungen?
Nein. Mitarbeitende, die Informationen oder Beratung zu Kryptowerten geben, benötigen eine an den ESMA-Leitlinien ausgerichtete Qualifikation wie die MIC™ oder die MAC™.
Können Sie die Inhalte an unsere Geschäftsbereiche anpassen?
Ja. The Big Whale entwickelt maßgeschneiderte Programme aus Gesprächen mit Ihren Teams und arbeitet dabei mit Ihren eigenen Fällen.
Wo findet die Schulung statt, und können wir den Fortschritt verfolgen?
Die Online-Module laufen auf der Lernplattform von The Big Whale, mit Fortschritt und Ergebnissen je Teilnehmenden. Ihre IT muss die Domain der Plattform eventuell freigeben.
In welchen Sprachen schult The Big Whale Academy?
Grundlagen und maßgeschneiderte Programme auf Französisch und Englisch, weitere Sprachen auf Anfrage. MIC™ und MAC™ auf Englisch, Französisch und Deutsch.
Was ist der Unterschied zwischen MIC™ und MAC™?
Die MIC™ (80 Stunden) zertifiziert Mitarbeitende, die Informationen zu Kryptowerten geben, ohne persönliche Empfehlungen. Die MAC™ (160 Stunden) zertifiziert Mitarbeitende, die beraten, also persönliche Empfehlungen geben, die die Eignungspflichten nach MiCA auslösen.
Wie unterscheidet MiCA zwischen Information und Beratung?
Informieren heißt, sachliche, nicht personalisierte Angaben zu einem Kryptowert oder einer Dienstleistung zu machen, ohne dem Kunden ein Vorgehen nahezulegen. Beraten heißt, eine auf die Situation des Kunden zugeschnittene Empfehlung zu geben. Sobald eine Orientierung individuell wird, ist es Beratung, und die Eignungsanforderungen gelten.
Welche Qualifikationen braucht eine informierende Funktion?
Nach ESMA-Leitlinie 2: entweder eine 80-stündige berufliche Qualifikation (wie die MIC™) und 6 Monate beaufsichtigte Erfahrung, oder 1 Jahr beaufsichtigte Erfahrung ohne formale Qualifikation. In beiden Fällen deckt eine Prüfung alle Kriterien der Leitlinie 2 ab.
Welche Qualifikationen braucht eine beratende Funktion?
Nach ESMA-Leitlinie 3 bestehen die Kandidaten eine Prüfung und erfüllen eine von drei Bedingungen: ein einschlägiger Abschluss und 1 Jahr beaufsichtigte Beratungserfahrung; 160 Stunden berufliche Weiterbildung (wie die MAC™) und 1 Jahr beaufsichtigte Erfahrung; oder 2 Jahre Beratungserfahrung nach MiFID II oder IDD und 6 Monate beaufsichtigte Beratung zu Kryptowerten.
Welche Weiterbildung hält die Zertifizierung gültig?
Inhaber der MIC™ absolvieren 10 Stunden pro Jahr, Inhaber der MAC™ 20 Stunden. Die Weiterbildung umfasst eine Prüfung und behandelt regulatorische Änderungen, Marktentwicklungen und neue Risiken. Die Plattform des DEC Institute stellt die jährlichen Lernaktivitäten bereit.
Können Mitarbeitende vor der Zertifizierung unter Aufsicht arbeiten?
Ja. Sie können unter der Aufsicht einer zertifizierten Kollegin oder eines zertifizierten Kollegen arbeiten, mit dokumentierten Aufsichtsregeln. Die aufsichtführende Person ist für alle Kundenkontakte verantwortlich, und die beaufsichtigten Mitarbeitenden müssen innerhalb von 4 Jahren zertifiziert sein.
Was passiert, wenn jemand die Prüfung nicht besteht?
Vor einem neuen Versuch gilt eine Wartezeit von 4 Wochen. Die Kandidaten erhalten einen Bericht über ihre Wissenslücken, und die erste Wiederholung ist inbegriffen. Das Unternehmen kann die Arbeit unter Aufsicht in der Zwischenzeit fortsetzen lassen.
Lassen Sie uns das passende Programm für Ihre Teams planen.
Erzählen Sie uns von Ihren Teams und Projekten. Wir melden uns mit einem Angebot: Zielgruppen, Formate, Sprachen und Zeitplan.
Mit unserem Team sprechen (öffnet den Buchungskalender)Oder schreiben Sie an dimitri@thebigwhale.io. Wir antworten innerhalb von 48 Stunden.
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