Programmes de
Certification MiCA
Conformez-vous aux exigences obligatoires de l'ESMA en matière de connaissances et de compétences avec le seul programme de certification MiCA trilingue conçu pour les équipes institutionnelles — développé en partenariat avec le DEC Institute.
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Deux parcours.
Une seule norme de conformité.
Choisissez la certification qui correspond au rôle et aux responsabilités de vos équipes. Les deux programmes sont entièrement alignés sur les lignes directrices 2 et 3 de l'ESMA.
Conçu pour les professionnels qui fournissent des informations sur les crypto-actifs ou les services PSAN. Le MIC™ garantit que le personnel peut fournir des informations précises et conformes aux clients dans le cadre du règlement MiCA.
Pour qui
- Service client et représentants d'intégration
- Personnel commercial et marketing
- Personnel d'assistance fournissant des informations produits
Conçu pour les professionnels qui conseillent les clients sur les investissements en crypto-actifs. Le MAC™ valide les compétences avancées pour les rôles de conseil dans le cadre de MiCA, couvrant l'ensemble du cadre d'adéquation de la ligne directrice 3.
Pour qui
- Conseillers en crypto-actifs et gestionnaires de relations
- Gestionnaires de portefeuille intégrant des mandats crypto
- Responsables conformité et conseil senior
MiCA change tout
pour les professionnels crypto.
Obligation légale, pas une case à cocher
MiCA introduit des exigences obligatoires en matière de connaissances et de compétences pour tout le personnel des PSAN qui fournit des informations ou des conseils aux clients. La non-conformité est un risque de supervision — les autorités auditent activement les dossiers d'autorisation.
Norme européenne, application nationale
Pour la première fois, un cadre unique régit les services crypto dans tous les États membres de l'UE. Mais chaque ANC (AMF, BaFin, CSSF, FINMA pour la Suisse) peut appliquer des exigences supplémentaires — faisant de la certification par un tiers le chemin le plus sûr.
Documenté au moment de l'autorisation
Lors de la demande d'autorisation PSAN, les entreprises doivent décrire la formation professionnelle de leurs employés. Un personnel certifié, avec des dossiers d'audit ESMA par employé, est la norme que les régulateurs s'attendent à voir.
Obligation DPC annuelle — continue
La certification MiCA n'est pas un événement ponctuel. Le personnel d'information doit compléter 10h DPC/an ; le personnel de conseil 20h — toutes évaluées par un organisme externe reconnu. Les régulateurs vérifieront les dossiers de conformité annuels.
« Les exigences de connaissances de MiCA ne sont pas qu'une simple case à cocher pour la conformité. Elles représentent un changement fondamental dans la manière dont les entreprises crypto doivent professionnaliser leurs opérations face aux clients. L'industrie fait maintenant face aux mêmes normes que la finance traditionnelle — et ceux qui ne s'adaptent pas d'ici juillet 2026 se retrouveront avec un désavantage concurrentiel significatif. »
Le briefing stratégique
avant la certification.
exécutif
Module 0 — Briefing Exécutif MiCA
Une session stratégique de 2 heures conçue pour les comités de direction et les conseils d'administration qui ont besoin d'une vue d'ensemble — rapidement. Basée sur l'intelligence propriétaire de The Big Whale auprès de plus de 150 clients institutionnels en Europe.
- Ce que MiCA change pour votre modèle d'affaires
- L'horloge d'application de 6 mois et le calendrier réglementaire
- Chiffres clés sur le marché européen des crypto-actifs
- Comment vos pairs institutionnels réagissent
- Les décisions que votre organisation doit prendre maintenant
Ce que vos équipes
maîtriseront.
Un curriculum rigoureux cartographié directement sur les lignes directrices de l'ESMA en matière de connaissances et de compétences. Les modules 1 à 6 forment le programme MIC™. Les 12 modules constituent le MAC™.
- Vue d'ensemble et champ d'application de MiCA
- Catégories de crypto-actifs sous MiCA
- Services sur crypto-actifs et licences
- Obligations de protection des investisseurs
- Exigences en matière de connaissances et compétences du personnel
- Étude de cas : Appliquer MiCA aux scénarios d'affaires
- Technologie Blockchain 101
- Portefeuilles, clés et transactions
- Mécanismes de consensus
- Principaux protocoles blockchain
- Contrats intelligents et tokenisation
- Types de crypto-actifs
- Simulation crypto interactive
- Volatilité du marché et risque de liquidité
- Menaces de cybersécurité dans la crypto
- Gestion des clés privées et risque de garde
- Risques liés aux contrats intelligents et aux protocoles
- Arnaques, fraude et ingénierie sociale
- Risques liés aux stablecoins
- Jeu de rôle : Divulgation des risques aux clients
- Frais et coûts dans les transactions crypto
- Structure du marché crypto et plateformes de trading
- Liquidité et profondeur du marché
- Facteurs de prix : Sentiment et événements macro
- Scénario interactif : Expliquer les coûts et le slippage
- Fondamentaux de la conformité LCB/FT
- Abus de marché et prévention de la fraude
- Normes de marketing et de communication
- Intérêt du client d'abord : Conduite éthique
- Confidentialité et sécurité des données
- Étude de cas LCB : Activité suspecte
- Fondements de la valorisation des crypto-actifs
- Analyse fondamentale des projets crypto
- Tokenomics et modèles économiques crypto
- Métriques on-chain et outils analytiques
- Durabilité environnementale dans la crypto
- Projet final : Évaluation crypto complète
- Classifications de produits sous MiCA
- Stablecoins, ART, EMT : Risques et considérations réglementaires
- Facteurs de complexité : Garde, remboursement, gouvernance
- Comparaison des caractéristiques d'actifs pour l'adéquation
- Mécanismes et limites de valorisation
- Identifier le type d'investisseur : Clients croissance vs défensifs
- Évaluer les connaissances, l'expérience et la capacité de perte
- Traduire les objectifs qualitatifs en indicateurs de risque
- Documenter et prouver la qualité du profil de risque
- Étude de cas : Profil de risque mal évalué
- Identifier le type d'investisseur : Clients croissance vs défensifs
- Évaluer les connaissances, l'expérience et la capacité de perte
- Traduire les objectifs qualitatifs en indicateurs de risque
- Documenter et prouver la qualité du profil de risque
- Étude de cas : Profil de risque mal évalué
- Agrégation des coûts totaux client : Frais, écart, réseau
- Expliquer les frais de conseil PSAN vs coûts de trading
- Impact des coûts sur la performance et l'adéquation
- Attentes réglementaires pour la divulgation des coûts sous MiCA
- Jeu de rôle : Coût total de possession en langage client
- Agir dans l'intérêt supérieur du client sous MiCA
- Identification et gestion des conflits d'intérêts
- Incitations, ventes croisées et limites éthiques
- Communiquer quand un conseil ne peut être donné
- Étude de cas : Promotion de jetons internes et conflits
- Construction de portefeuille avancée pour mandats crypto
- Attribution de performance et benchmarking
- Communication client sur portefeuilles complexes
- Attentes réglementaires pour le reporting de portefeuille
- Projet final : Simulation complète du cycle de conseil
La référence mondiale pour
les certifications en actifs numériques.
The Big Whale —
votre avantage en intelligence de marché.
The Big Whale est une plateforme indépendante d'intelligence de marché sur les actifs numériques, au service de plus de 150 institutions financières en Europe. En tant que partenaire exclusif d'intelligence de ce programme, TBW intègre directement dans le contenu de certification le suivi réglementaire en temps réel, les données de marché et les perspectives institutionnelles.
Tout ce que vous devez
savoir.
Le MIC™ (80h) certifie le personnel qui fournit des informations sur les crypto-actifs sans offrir de recommandations personnalisées. Le MAC™ (160h) certifie le personnel qui fournit des conseils — des recommandations d'investissement personnalisées qui déclenchent des obligations d'adéquation sous MiCA.
Donner des informations : fournir des détails factuels, non personnalisés sur un crypto-actif ou un service sans suggérer ce qu'un client devrait faire. Donner des conseils : offrir une recommandation personnelle adaptée à la situation d'un client. Dès que la guidance est individualisée, elle devient un conseil et les exigences d'adéquation de MiCA s'appliquent.
Selon la ligne directrice 2 de l'ESMA : Parcours A — 80h de qualification professionnelle (MIC™) + 6 mois d'expérience supervisée. Parcours B — 1 an d'expérience supervisée sans qualification formelle. Les deux nécessitent une évaluation démontrant les connaissances dans tous les critères de la ligne directrice 2.
Selon la ligne directrice 3 de l'ESMA, les candidats doivent réussir une évaluation et remplir l'une des conditions suivantes : (1) diplôme de niveau supérieur pertinent + 1 an d'expérience de conseil supervisée ; (2) 160h de formation professionnelle + 1 an d'expérience supervisée ; (3) 2 ans d'expérience préalable en conseil MiFID II ou DDA + 6 mois de conseil supervisé en crypto-actifs.
Oui. L'ESMA permet aux entreprises de reconnaître la compétence existante pour le personnel exerçant un rôle pertinent pendant au moins 1 an avant l'application des lignes directrices. Les employeurs doivent documenter cette expérience et confirmer qu'elle couvre tous les domaines de connaissances pertinents. C'est une exception ponctuelle — les nouvelles embauches après cette date doivent suivre le parcours standard.
Détenteurs MIC™ : 10 heures/an. Détenteurs MAC™ : 20 heures/an. Tout le DPC doit inclure une évaluation et couvrir les changements réglementaires, les évolutions du marché et les risques émergents. La plateforme DPC du DEC Institute fournit des activités d'apprentissage annuelles alignées sur l'ESMA.
Oui. Le personnel peut opérer sous la supervision d'un individu entièrement certifié, avec des arrangements de supervision documentés. Le membre du personnel superviseur est responsable de toute activité face aux clients. Le personnel supervisé doit être entièrement certifié dans les 4 ans.
Une période d'attente de 4 semaines s'applique avant une nouvelle tentative. Les candidats reçoivent un rapport de résultats détaillé identifiant les lacunes de connaissances. La première reprise est incluse dans les frais du programme. Les entreprises peuvent autoriser la poursuite du travail supervisé pendant cette période.
Préparez vos équipes
avant le 28 juillet 2026.
N'attendez pas l'application réglementaire — réductions de groupe disponibles pour 10+ participants.
Besoin d'une consultation ? Contactez Silvan Sperl, Directeur du Programme MiCA
Questions sur l'inscription, les tarifs de groupe ou les détails du programme.
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