Dank Forex steht Monerium bereit, den Stablecoin-Markt zu revolutionieren

Monerium mag nicht das bekannteste Unternehmen im Ökosystem sein, aber dieses kleine isländische Start-up (mit rund 30 Mitarbeitern) macht rasche Fortschritte. Auf der EthCC, der großen europäischen Veranstaltung für das Ethereum-Universum, kündigte es Anfang Juli an, dass es bald in der Lage sein wird, sich mit dem Forex, dem internationalen Devisenmarkt, zu verbinden, was vielen Akteuren im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) helfen dürfte.

Tatsächlich haben automatisierte Market-Making-Protokolle (AMM) und dezentrale Börsen (DEX) wie Uniswap oft sehr große Spreads, wenn man Stablecoins in Euro gegen Stablecoins in Dollar tauschen möchte. Für diese Art von Aktivitäten sind traditionelle Devisenmärkte immer noch weitaus effizienter als ihre Blockchain-Äquivalente. Aber Monerium könnte dieses Problem gut lösen.

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Konkret, wenn Sie 100 Millionen Stablecoins in Dollar tauschen möchten, können Sie das Äquivalent in Stablecoins in Euro zum Kurs auf dem Forex, dem internationalen Devisenmarkt, erhalten. Wie erreicht Monerium das? Ganz einfach, weil seine regulatorischen Lizenzen ihm Zugang zum Forex verschaffen. Es ist der einzige "Krypto"-Akteur in diesem Fall.

"Nahezu 8 Billionen Dollar werden täglich auf dem Forex gehandelt", erklärt Gísli Kristjánsson, Mitbegründer und Chief Technical Officer (CTO) von Monerium. "Unser Ziel ist es, unseren Nutzern Zugang zu dieser Liquidität zu verschaffen, indem wir regulierten Zugang dazu bieten."

Diese neue Funktionalität, die im dritten Quartal 2024 verfügbar sein wird, könnte seine internen Stablecoins (EURe, USDe und GBPe), die zentral für den Mechanismus sind, stärken. Der größte davon, der EURe, hat eine Kapitalisierung von "nur" 15 Millionen Euro.

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Ein Akteur, der der breiten Öffentlichkeit wenig bekannt ist, aber ein Vorreiter

Die Geschichte von Monerium begann 2015 unter der Ägide von zwei seiner Mitbegründer, Jón Helgi Egilsson, ehemaliger Vorsitzender des Aufsichtsrats der isländischen Zentralbank, und Sveinn Valfells, dem aktuellen CEO. "Es war, als wir 2015 Ethereum sahen, dass wir erkannten, dass die Zukunft der traditionellen Währungen auf öffentlichen Blockchains liegen würde", erklärte er Ende März gegenüber The Big Whale.

Das Unternehmen entschied sich frühzeitig für die Regulierung, indem es 2019 eine Lizenz als E-Geld-Institut (EME) erwarb, um Stablecoins in der Europäischen Union auszugeben. Eine gewinnbringende Wette, denn dieses wertvolle Sesam ist seit dem 1. Juli 2024 für jeden, der Stablecoins in Europa ausgeben und vertreiben möchte, obligatorisch. Bis heute ist Monerium einer der wenigen Akteure, neben den Giganten SG-Forge (einer Tochtergesellschaft der Société Générale) und American Circle (das USDC und EURC ausgibt), die diese Lizenz besitzen.

"Wenn Sie das Äquivalent von traditioneller Währung auf der Blockchain ausgeben möchten, ist Regulierung unvermeidlich", betont Sveinn Valfells. "Für uns erschien der E-Geld-Rahmen als das einfachste und sicherste regulatorische Mittel zur Ausgabe eines Stablecoins", fährt er fort.

Monerium ergänzt sein Stablecoin-Angebot mit der Möglichkeit, eine isländische IBAN zu erhalten, die es ermöglicht, die Krypto-Welt und die traditionelle Finanzwelt in nur wenigen Klicks zu verbinden. Dieses Produkt ist wahrscheinlich eines der effektivsten für On/Off-Ramp in Europa. Monerium erhebt keine Gebühren auf Transaktionen.

Nach unseren Informationen verdient das Unternehmen hauptsächlich Geld, indem es seine Infrastruktur institutionellen Akteuren zur Verfügung stellt, die diesen Mechanismus integrieren möchten, und indem es einen Teil der Reserve seines Euro-Stablecoins investiert. Derzeit gibt es an, mit 2.500 Kunden zu arbeiten, darunter etwa hundert Unternehmen.

Langfristig beabsichtigt Monerium, eine maßgebliche regulierte Plattform zu werden, um die Lücke zwischen der Finanzwelt und der dezentralen Finanzwelt zu schließen. Das Unternehmen präsentiert sich gerne als ähnlich wie Revolut oder Wise, die den Währungsmarkt revolutionierten, indem sie Preise aufbrachen, aber den Vorteil von Web3 bieten, der es jedem ermöglicht, sich mit seinen Diensten zu verbinden.

Aber der Kampf wird hart sein: Nach unseren Informationen arbeiten auch andere Stablecoin-Emittenten an einem ähnlichen Vorschlag.