Bancor Network Token

Le jeton du réseau Bancor (BNT) a une riche histoire qui remonte à 2017. Le projet Bancor a été cofondé par Galia et Guy Benartzi, ainsi que par Eyal Hertzog, qui ont publié un livre blanc pour le protocole Bancor le 30 mai 2017. L'équipe a ensuite levé un montant record de 153 millions de dollars lors d'une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) qui s'est terminée le 11 juin 2017.

Bancor a été lancé le lendemain, le 12 juin 2017, dans le but de créer un protocole d'échange décentralisé qui permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies et d'obtenir des récompenses sur leurs avoirs sans avoir besoin de passer par une bourse centralisée ou de s'inscrire à un compte. Le nom "Bancor" a été inspiré par John Maynard Keynes, qui a proposé ce nom pour une monnaie de réserve supranationale lors de la conférence de Bretton Woods en 1944.

En 2020, l'équipe de développement a publié la deuxième version du protocole, Bancor v2, qui a introduit des améliorations telles que l'assurance contre les pertes impermanentes et l'exposition unilatérale. Cette mise à jour visait à améliorer l'expérience des utilisateurs et à augmenter la liquidité sur la plateforme.

Tout au long de son histoire, le Bancor a collaboré avec diverses entreprises et projets DeFi, dont Changelly, Aave et Kyber Network, afin d'étendre ses capacités et d'intégrer ses pools de liquidités à d'autres plateformes. Le projet continue d'évoluer, en se concentrant sur les technologies innovantes et la gouvernance communautaire par le biais de la Bancor DAO, une communauté mondiale de détenteurs de jetons BNT et de délégués.

Le Bancor Network Token (BNT) est une crypto-monnaie décentralisée qui fonctionne sur la blockchain Ethereum. Il s'agit du jeton natif du protocole Bancor, qui vise à fournir de la liquidité aux jetons de petite et microcapitalisation et des rendements aux fournisseurs de liquidité. Voici un aperçu détaillé du fonctionnement de la BNT :

1. Pools de liquidité: Le Bancor est constitué de pools de liquidité, chacun contenant une combinaison de jetons BNT et d'une autre crypto-monnaie. Ces pools sont au cœur du service de teneur de marché automatisée (AMM) de Bancor.

2. Contrats intellig

ents

3. : Le protocole utilise des contrats intelligents pour gérer les pools de liquidité, obtenir des prix, exécuter des transactions et contrôler les opérations du protocole. Ces contrats sont auto-exécutables et automatisent le processus de négociation.

4. Conversions de jet

ons

5. : La technologie des jetons intelligents de Bancor permet la conversion de différents jetons compatibles ERC-20. Chaque jeton intelligent est lié à des contrats intelligents qui détiennent des réserves d'autres jetons ERC-20. Les jetons sont convertis en interne en fonction de ces réserves et des demandes des utilisateurs.

4. BNT comme monnaie de réserve: Le BNT est la monnaie de réserve par défaut pour tous les jetons intelligents créés sur le réseau Bancor. Il agit comme un jeton intermédiaire, reliant différents pools et blockchains lors des transactions.

1. Négociation décentralisée: Le Bancor permet aux utilisateurs d'échanger directement des crypto-monnaies sans passer par des échanges centralisés. Cela est possible grâce aux pools de liquidité, où les utilisateurs peuvent déposer leurs actifs pour devenir des fournisseurs de liquidité.

2. Intérêts et récompenses: Les fournisseurs de liquidités perçoivent des intérêts sur leurs dépôts en fonction du montant qu'ils apportent. Les taux d'intérêt sont plus élevés pour ceux qui déposent des jetons BNT.

3. Frais de transaction: Des frais de transaction minimes sont prélevés sur chaque transaction. Ces frais sont utilisés pour payer les fournisseurs de liquidités, les incitant à maintenir les pools de liquidités.

1. Bancor DAO : Le protocole du Bancor est géré par le Bancor DAO, une communauté mondiale de détenteurs de jetons BNT et de délégués

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2. Ce modèle de gouvernance décentralisé permet aux détenteurs de participer aux processus décisionnels, tels que l'inscription des jetons sur les listes blanches, les limites de liquidité des transactions et les modifications des frais.

3. Implication de la communauté: La Bancor DAO veille à ce que le protocole soit gouverné par la communauté, ce qui favorise la transparence et l'équité dans ses opérations.

1. Zéro frais de négociation pour les Makers: Les Makers, ou fournisseurs de liquidité, ne paient pas de frais de négociation ou de gaz lorsque leurs ordres sont exécutés. Ils ne paient des frais de gaz de réseau que lors de la création, de la gestion ou de la suppression d'une stratégie.

2. Autocomposition: La technologie de Bancor permet l'auto-compensation des profits, ce qui facilite la gestion des investissements des apporteurs de liquidité.

3. Analyse avancée: Le protocole fournit des outils d'analyse avancés pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées en matière de négociation.

4. Résistance aux attaques sandwich MEV: La technologie du Bancor est conçue pour résister aux attaques sandwich MEV (Maximum Extractable Value), qui peuvent être préjudiciables aux traders.

1. Risques de liquidité: Les pools de liquidité du Bancor peuvent être vulnérables aux paniques du marché, ce qui peut conduire à un manque de liquidité.

2. Frais de gaz: Le protocole est confronté à des frais de gaz élevés pour les transactions, ce qui peut constituer un obstacle à son adoption.

3. Volatilité du jeton nat

if

4. : BNT, le jeton natif, est moins stable qu'Ethereum, ce qui peut avoir un impact sur la stabilité globale du protocole.

Malgré ces défis, Bancor continue d'innover et de résoudre ces problèmes, consolidant ainsi sa position de leader dans l'espace de la finance décentralisée (DeFi).

Le Bancor Network Token (BNT) possède plusieurs atouts qui en font un acteur important dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi) :

1. L'apport de liquidité: Le BNT apporte de la liquidité aux marchés des crypto-monnaies, ce qui est crucial pour le succès des applications décentralisées (dApps) et des projets de jetons. Elle permet des conversions instantanées entre les jetons, ce qui facilite les échanges et la gestion des liquidités.

2. Gouvernance décentralisée: BNT est un jeton de gouvernance, permettant aux détenteurs de participer aux processus de prise de décision tels que les listes blanches de jetons, les limites de liquidité d'échange et les changements de frais. Ce modèle de gouvernance décentralisée garantit que la communauté a son mot à dire sur l'orientation du réseau Bancor.

3. Revenus passifs

4. : Les détenteurs de BNT peuvent gagner des revenus passifs en misant sur leurs jetons et en fournissant de la liquidité au réseau. Cela incite les utilisateurs à contribuer à la liquidité du réseau, ce qui améliore encore sa fonctionnalité.

4. Négociation automatisée: La technologie du Bancor permet un trading automatisé sans dérapage, avec une immunité contre les attaques par sandwich MEV et des caractéristiques de carnet d'ordres supérieures. Cela en fait une option attrayante pour les traders qui recherchent des transactions efficaces et sûres.

5. Intégration et partenariats: Bancor a collaboré avec divers projets et entreprises DeFi, tels que Changelly, Aave et Kyber Network, élargissant ainsi sa portée et ses capacités. Ces partenariats améliorent l'expérience globale de l'utilisateur et augmentent l'adoption de BNT.

6. Sécurité et innovation: Le protocole du Bancor est conçu pour protéger les utilisateurs contre les pertes impermanentes, une innovation significative dans l'espace DeFi. En outre, son utilisation de contrats intelligents et son architecture décentralisée garantissent un niveau élevé de sécurité et de transparence.

Ces atouts positionnent BNT comme un jeton de valeur dans l'écosystème DeFi, offrant une gamme d'avantages pour les utilisateurs, les commerçants et les fournisseurs de liquidité.

Le Bancor Network Token (BNT) est confronté à plusieurs risques financiers. L'un des principaux est la volatilité de son prix, qui peut connaître d'importantes fluctuations en raison de divers facteurs économiques et de marché. Cette volatilité peut entraîner des pertes substantielles pour les investisseurs s'ils achètent ou vendent à des moments défavorables.

Un autre risque est le potentiel de perte impermanente, qui se produit lorsque la valeur des jetons déposés dans les pools de liquidité change, entraînant des pertes financières pour les fournisseurs de liquidité. Le Bancor tente d'atténuer ce risque grâce à son mécanisme d'offre élastique, qui ajuste l'offre de jetons pour compenser les pertes impermanentes.

En outre, la dépendance du Bancor à l'égard de son jeton natif, le BNT, qui est moins stable que l'Ethereum, peut encore exacerber les risques de liquidité. Les critiques font valoir que le Bancor peut lui-même devenir illiquide en cas de panique sur les marchés, ce qui rendrait difficile l'accès des utilisateurs à leurs fonds.

Les frais de gaz élevés pour les transactions sont un autre problème auquel le Bancor est confronté. Bien que le protocole s'attaque à ces problèmes, il n'utilise pas encore les technologies de mise à l'échelle de la couche 2 pour réduire ces frais, ce qui peut rendre les transactions coûteuses pour les utilisateurs.

Le Bancor a également été confronté à des failles de sécurité par le passé, comme la compromission du portefeuille en 2018 qui a entraîné le vol de 23,5 millions de dollars en crypto-monnaie. Bien que le protocole ait pu geler une partie des fonds volés, l'incident met en évidence la vulnérabilité des contrats intelligents au piratage et à l'exploitation.

Enfin, la nature décentralisée du Bancor et sa dépendance à l'égard des liquidités fournies par les utilisateurs peuvent entraîner des risques liés à l'exposition involontaire aux jetons et à la perte impermanente, ce qui peut avoir un impact sur la stabilité globale du réseau.

• Eyal Herzog: cofondateur, architecte de produits et ancien cofondateur de Metacafe et AppCoin
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• Yudi Levi: Cofondateur, directeur de la technologie, ancien cofondateur d'AppCoin et architecte en chef de Mytopia et Particle Code.
• Guy Benartzi: Cofondateur, membre du Conseil de la Fondation Bancor et ancien directeur général de Mytopia et d'AppCoin.
• Galia Benartzi: Cofondatrice, développeuse d'affaires, ancienne directrice générale de Particle Code et vice-présidente du développement des affaires chez Mytopia.