Celsius Network

Celsius Network, une société de crypto-monnaie, a été fondée en 2017 par Alex Mashinsky, Daniel Leon et Nuke Goldstein. L'idée a d'abord été conçue sur une serviette de table de café, mais à force de travail, les fondateurs ont transformé leur vision en réalité. Celsius visait à utiliser l'innovation fintech pour avoir un impact positif sur le monde.

En mars 2018, Celsius a levé 50 millions de dollars lors de son offre initiale de monnaie (ICO) de la monnaie numérique CEL. Le jeton CEL a commencé à s'échanger sur les bourses de crypto-monnaies en avril 2018. La société a lancé son application mobile en juin 2018 et, en décembre 2018, Celsius avait dépassé 50 millions de dollars d'actifs communautaires et 100 millions de dollars de prêts de pièces de monnaie.

Celsius a continué à se développer rapidement, avec des tours de financement importants. En 2019, l'entreprise a réalisé un tour de table de 24 millions de dollars pour une valorisation de 140 millions de dollars. En octobre 2020, Celsius a levé 400 millions de dollars de nouveaux fonds propres auprès d'investisseurs, valorisant l'entreprise à 3 milliards de dollars. L'entreprise a étendu ses activités à l'échelle mondiale, en ouvrant des bureaux dans plusieurs pays et en acquérant la société israélienne de cybersécurité GK8 pour 115 millions de dollars.

Celsius a fonctionné comme une plateforme de prêt, permettant aux utilisateurs de déposer des cryptocurrencies et de gagner des intérêts. L'entreprise a généré des revenus grâce à la vente de jetons, aux prêts, à l'extraction de bitcoins et au commerce. Celsius prétendait reverser jusqu'à 80 % de ses revenus à la communauté des utilisateurs sous forme de paiements d'intérêts, sans facturer de frais supplémentaires.

Malgré sa croissance, Celsius a dû faire face à plusieurs controverses et défis juridiques. En juin 2022, la société a interrompu tous les retraits des clients en raison de "conditions de marché extrêmes", ce qui a entraîné une baisse significative de la valeur des cryptocurrencies, y compris de son jeton CEL. Celsius a déposé le chapitre 11 de la loi sur les faillites en juillet 2022, révélant un déficit de 1,2 milliard de dollars dans son bilan.

La faillite de Celsius Network a mis en évidence les risques associés à l'industrie du crypto prêt. Elle a souligné l'importance de la conformité réglementaire, de la stabilité financière, de la protection des utilisateurs et d'une communication transparente. L'effondrement a donné lieu à des discussions sur une éventuelle assurance-dépôt pour les investisseurs en crypto-monnaies et sur la nécessité d'améliorer les mécanismes de protection des utilisateurs.

Celsius Network est sorti du chapitre 11 de la loi sur les faillites le 31 janvier 2024 et a commencé à réduire ses activités. La société a fermé ses applications mobiles et web le 29 février 2024, dans le cadre de son plan de restructuration.

Le Celsius Network est une plateforme de prêt de crypto-monnaies qui permet aux utilisateurs de percevoir des intérêts sur les actifs numériques qu'ils ont déposés, tels que Bitcoin et Ethereum, et de contracter des prêts en utilisant ces actifs comme garantie. Voici un aperçu détaillé de son fonctionnement :

Les utilisateurs peuvent déposer leurs crypto-monnaies dans un portefeuille Celsius, qui leur rapporte des intérêts sous forme de jetons CEL. Ces intérêts sont générés par les frais perçus auprès des traders institutionnels qui utilisent le pool d'actifs. Les taux d'intérêt varient en fonction du jeton, mais ils peuvent atteindre 18 % pour certains actifs.

Les utilisateurs peuvent emprunter des liquidités contre les crypto-monnaies qu'ils ont déposées et qui servent de garantie. Le réseau Celsius offre un accès réglementé aux prêts et au rendement, en prélevant une commission pour ses services sans exposer les utilisateurs aux risques des crypto-monnaies autodéposées. Le processus d'emprunt consiste à déposer des crypto-monnaies, telles que BTC et ETH, et à recevoir un prêt en stablecoin DAI. Ce prêt est surcollatéralisé, ce qui signifie que l'utilisateur doit déposer plus de valeur en collatéral que le montant du prêt pour garantir le remboursement en cas de chute de la valeur du collatéral.

Le jeton CEL est un jeton utilitaire qui joue un rôle crucial dans le réseau Celsius. Il est récompensé aux utilisateurs en tant qu'intérêt sur leurs pièces déposées et peut être utilisé pour garantir l'accès à des prêts en dollars en utilisant leur crypto comme collatéral. Le jeton CEL offre également des récompenses de fidélité et des réductions sur l'utilisation des services du réseau Celsius.

Le réseau Celsius dispose d'un pool de protection des prêts financé par des frais, qui assure contre les défauts de prêt ou les pertes de pièces. Ce fonds garantit que la valeur des pièces est immédiatement rétablie en cas de perte.

Celsius adhère à toutes les règles et directives légales applicables, exigeant des utilisateurs qu'ils suivent des procédures de connaissance du client (KYC) pour se conformer aux lois antiterroristes et de lutte contre le blanchiment d'argent. La plateforme fait également appel à des pirates informatiques chevronnés et à des solutions de cybersécurité tierces pour assurer une protection continue.

Celsius opère en tant que gestionnaire d'actifs en dépôt, gérant des positions pour le compte d'investisseurs. Elle n'offre pas d'exposition directe aux positions sous-jacentes, mais promet des retraits et des rachats au cas où les utilisateurs voudraient sortir de leurs positions. La plateforme génère des revenus grâce aux commissions perçues auprès des traders institutionnels et distribue une part importante de ces commissions à ses utilisateurs.

Dans l'ensemble, le réseau Celsius fournit une plateforme réglementée et sécurisée permettant aux utilisateurs de percevoir des intérêts sur leurs crypto-monnaies et d'accéder à des prêts en utilisant leurs actifs numériques comme garantie.

Le jeton Celsius Network (CEL) possède plusieurs atouts qui contribuent à sa valeur et à son attrait :

1. Desrécompenses et des taux d'intérêt élevés: Les détenteurs de CEL peuvent obtenir des taux d'intérêt plus élevés sur leurs dépôts par rapport à d'autres cryptocurrencies. La plateforme offre jusqu'à 17% d'APY, et les utilisateurs peuvent gagner des récompenses en CEL, ce qui débloque des taux encore plus élevés et des taux de prêt plus bas.

2. Remises et avantages liés aux prêts: L'utilisation de CEL pour payer les intérêts et les frais d'origination des prêts permet d'obtenir des réductions. En outre, les détenteurs de CEL ont accès à des avantages et récompenses exclusifs, tels que le statut VIP, des promotions spéciales et une assistance prioritaire.

3. Un jetonnatif pour une plateforme complète: CEL est le jeton natif du réseau Celsius, qui offre une large gamme de services financiers, y compris le prêt, l'emprunt et les paiements de type portefeuille. Cette plateforme complète fait de CEL un élément central de l'écosystème.

4. Réglementé et conforme à la SEC: Celsius Network est une plateforme de prêt réglementée et conforme à la SEC, ce qui garantit un niveau de sécurité et de confiance pour les utilisateurs.

5. Partenariats et intégration: Celsius a conclu des partenariats avec des processeurs de paiement tels que Wyre et Simplex, ce qui renforce l'utilité du jeton CEL.

6. Formule de preuve d'acquisition (PoS

)

7. : La plateforme utilise une formule PoS pour déterminer la distribution des intérêts aux prêteurs, garantissant un système équitable et transparent.

Ces atouts positionnent CEL comme un jeton de valeur au sein du réseau Celsius, offrant aux utilisateurs une gamme d'avantages et d'incitations qui améliorent leur expérience.

Celsius Network (CEL) est associé à des risques financiers importants. Les principaux risques sont les suivants :

1. L'insolvabilité et l'absence de contrôle réglementaire: Celsius s'est avérée insolvable dès sa création et sa situation financière a été dissimulée par des moyens frauduleux. La société n'a pas fait l'objet d'une surveillance réglementaire appropriée, opérant en grande partie sans licences ni enregistrements.

2. Manipulation du marché et fraude: Celsius s'est livrée à une manipulation du marché en rachetant ses propres jetons pour en gonfler artificiellement la valeur. Cette opération visait à donner l'impression d'un jeton plus précieux et plus liquide, afin d'attirer les investisseurs.

3. Offre de titres non enregistrés: Celsius a proposé des comptes d'intérêts en crypto-monnaies sans enregistrement approprié, privant ainsi les clients d'informations essentielles sur sa situation financière et ses facteurs de risque.

4. Risque de crédit et investissements illiquides: Celsius a utilisé les actifs des clients pour des investissements risqués et illiquides, des activités de trading et de prêt. Cela exposait les clients à un risque de crédit important et à des pertes financières potentielles.

5. Volatilité des crypto-monnaies: Les crypto-monnaies sont intrinsèquement volatiles et d'importantes fluctuations de valeur sont possibles en raison des conditions du marché et de la nature des jetons eux-mêmes.

6. Absence d'assurance-dépôts: Celsius n'offrait pas d'assurance-dépôt, laissant les utilisateurs sans compensation garantie en cas de liquidation.

7. Mauvaise gestion financière et mauvaise atténuation des risques: La gestion financière de Celsius était inadéquate, ce qui a entraîné un déficit important dans son bilan et l'incapacité de faire face aux obligations de retrait.

8. Examen réglementaire et défis juridiques: Celsius a dû faire face à de nombreux problèmes juridiques et à des pressions réglementaires, notamment des accusations d'exploitation d'un système de Ponzi et des violations de la sécurité.

Ces risques soulignent l'importance d'une gestion financière prudente, d'une conformité réglementaire et d'une communication transparente pour les plateformes de crypto prêt afin de garantir la protection des utilisateurs et la stabilité financière.

• Alex Mashinsky: Cofondateur de Celsius Network, une plateforme de prêts financiers décentralisés qui permet aux utilisateurs de percevoir des intérêts sur les crypto-monnaies déposées ou d'obtenir des prêts garantis par des crypto-monnaies.
• Daniel Leon: Cofondateur de Celsius Network, une plateforme de prêts financiers décentralisés (DeFi) qui permet aux utilisateurs de percevoir des intérêts sur les crypto-monnaies déposées ou d'obtenir des prêts crypto-collatéralisés.
• Chris Ferraro: directeur de la restructuration, directeur financier et directeur général par intérim de Celsius Network
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• Guillermo Bodnar: Directeur de la technologie de Celsius Network.
• Ron Deutsch: Directeur juridique de Celsius Network.
• Oren Blonstein: Membre de l'équipe de Celsius Network.