Centrifuge

Centrifuge, une plateforme basée sur la blockchain, a été fondée en 2017 pour remédier aux inefficacités du système financier en tirant parti de la technologie blockchain. La plateforme se concentre sur l'intégration d'actifs du monde réel dans la finance décentralisée, en fournissant une gestion on-chain des structures de capital et en améliorant la transparence pour les investisseurs.

En 2021, Centrifuge a franchi des étapes importantes. Elle a intégré le premier pool d'actifs du monde réel à MakerDAO, marquant le premier prêt à utiliser MakerDAO comme facilité de crédit et le premier cas d'un stablecoin (DAI) soutenu par des actifs du monde réel. Plus tard dans l'année, le marché RWA a été lancé, utilisant le protocole Aave pour apporter de la liquidité aux actifs du monde réel sur Centrifuge.

En 2022, BlockTower Credit est devenu le premier fonds de crédit institutionnel à mettre en place ses opérations de prêts garantis sur la chaîne en finançant 220 millions de dollars d'actifs réels via Centrifuge, MakerDAO fournissant 150 millions de dollars de capital de premier rang aux pools Centrifuge de BlockTower. Il s'agit du plus important investissement en actifs réels sur la chaîne.

En 2023, Centrifuge a lancé Centrifuge Prime, un produit conçu pour aider les organisations DeFi-natives à intégrer et à développer un portefeuille d'actifs du monde réel. La plateforme a également organisé le premier Real-World Asset Summit, réunissant des leaders des secteurs traditionnels et DeFi pour accélérer l'avenir de l'industrie des actifs tokenisés. En outre, Centrifuge a été l'un des membres fondateurs de la Tokenized Asset Coalition aux côtés de leaders de l'industrie comme Circle et Coinbase.

Centrifuge a également lancé les Liquidity Pools, des contrats intelligents qui peuvent être déployés sur n'importe quelle chaîne basée sur l'EVM, permettant aux utilisateurs de ces chaînes d'investir dans des pools sur Centrifuge.

Centrifuge est un protocole de financement décentralisé (DeFi) qui permet aux utilisateurs d'emprunter contre des actifs du monde réel tels que des factures, des biens immobiliers et des machines. Il est construit sur la blockchain Ethereum et utilise une organisation autonome décentralisée (DAO) pour gouverner le protocole. Centrifuge vise à faciliter l'accès des entreprises au capital sans dépendre des institutions financières traditionnelles comme les banques.

Centrifuge tokenise les actifs du monde réel en les convertissant en jetons non fongibles (NFT). Ces NFT sont ensuite admis dans le monde de la blockchain, ce qui leur permet d'être financés via Tinlake, la première application décentralisée (dApp) de Centrifuge. Ce processus permet d'accéder à la liquidité sur Ethereum et d'autres chaînes, garantissant que les projets DeFi sont protégés contre les événements déstabilisants en ajoutant des garanties non corrélées.

Le jeton natif de Centrifuge est le CFG, qui est utilisé pour payer les frais de transaction, participer à la gouvernance et obtenir des récompenses. En tant que jeton de gouvernance, les détenteurs de CFG peuvent voter sur des propositions qui affectent le protocole Centrifuge. CFG est également un jeton de sécurité, représentant la propriété du protocole et donnant aux détenteurs un intérêt dans son avenir.

Pour emprunter des actifs du monde réel, les utilisateurs doivent créer une position de dette collatéralisée (CDP), qui est un contrat intelligent qui stocke les actifs de l'utilisateur. Ce CDP est ensuite utilisé pour garantir le prêt, ce qui permet aux utilisateurs d'accéder au capital sans avoir besoin d'intermédiaires comme les banques. Le protocole utilise un mécanisme de consensus par preuve d'enjeu pour vérifier les transactions, ce qui le rend plus économe en énergie et plus évolutif que les blockchains traditionnelles par preuve de travail.

Centrifuge vise à faire le lien entre la finance décentralisée et les actifs du monde réel, en réduisant le coût du capital pour les petites et moyennes entreprises et en offrant aux investisseurs une source de revenus plus stable. Elle cherche également à éliminer la volatilité des profits réalisés grâce aux crypto-monnaies en permettant aux utilisateurs de générer des profits qui ne sont pas liés aux crypto-monnaies elles-mêmes. En outre, Centrifuge peut débloquer de nouvelles opportunités économiques en accordant aux utilisateurs des revenus réguliers sous la forme de récompenses pour la mise en jeu de leurs actifs.

Centrifuge a lancé une plateforme de gestion de fonds onchain, qui automatise les opérations de fonds afin d'améliorer la cadence des rapports et de s'intégrer à des services tiers. Cette plateforme apporte la puissance de la finance onchain aux gestionnaires d'actifs et aux fonds d'investissement, en leur permettant de capturer les positions de leur portefeuille onchain et offchain, les transactions et les données d'exploitation via une plateforme unique.

Globalement, Centrifuge est conçu pour révolutionner la façon dont les entreprises accèdent au capital en offrant une alternative plus rapide, plus abordable et plus transparente aux systèmes financiers traditionnels.

Centrifuge (CFG) dispose de plusieurs atouts qui contribuent à sa proposition de valeur unique :

1. Débloquer la liquidité pour les actifs du monde réel: Centrifuge est conçu pour combler le fossé entre la finance décentralisée (DeFi) et les actifs du monde réel, permettant la tokenisation d'actifs tels que les factures, les biens immobiliers et les redevances. Cela débloque la liquidité pour ces actifs, les rendant accessibles à un plus grand nombre d'investisseurs et d'emprunteurs.

2. Uneboîte à outils complète pour les organisations DeFi-Native: Centrifuge Prime offre une suite de services et de technologies conçus pour aider les organisations DeFi-natives, telles que les DAO, les stablecoins et les protocoles, à intégrer et à développer facilement leurs portefeuilles d'actifs du monde réel. Cela comprend un cadre juridique de conformité, une plateforme de tokenisation et d'émission, un risque de crédit et des rapports financiers, ainsi que des classes d'actifs et des émetteurs diversifiés.

3. Produit d'infrastructure industrielle: Centrifuge Prime sert de produit d'infrastructure industrielle, fournissant un ensemble complet d'outils et de services pour soutenir la croissance des organisations DeFi-native. Centrifuge se positionne ainsi comme un acteur clé de l'écosystème DeFi.

4. Groupe de crédit établi: Le groupe de crédit de Centrifuge, composé de neuf membres ayant une connaissance approfondie des prêts et des produits financiers, garantit des évaluations justes et objectives des pools de prêts sur le protocole de Centrifuge. Cela ajoute de la crédibilité et de la stabilité à la plateforme.

5. Sécurité et interopérabilité: La chaîne Centrifuge est construite sur le cadre Substrate et partage la sécurité du réseau Polkadot. Elle fournit également des connecteurs pour une intégration directe avec n'importe quelle blockchain EVM générique, ce qui la rend hautement interopérable.

6. Gouvernance et tokenomics: Le jeton CFG est utilisé pour la gouvernance sur la chaîne, permettant aux détenteurs de diriger l'évolution de Centrifuge sans dépendre de parties centralisées. Le modèle de jeton est conçu pour inciter à une participation précoce, maintenir un approvisionnement stable et aligner les incitations sur la croissance à long terme de l'écosystème.

7. Profils de risque et de rendement personnalisables: Centrifuge propose trois niveaux d'investissement (tranches senior, junior et mezzanine), ce qui permet aux investisseurs de personnaliser leur profil risque-rendement en fonction de leurs préférences. Cette flexibilité est particulièrement utile pour différents types d'investisseurs.

8. Faire le lien entre la finance de marché et la finance traditionnelle: En tokenisant les actifs du monde réel et en fournissant un accès à la liquidité DeFi, Centrifuge aide à combler le fossé entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée, offrant une source de revenus plus stable pour les investisseurs et des coûts plus faibles pour les emprunteurs.

Ces atouts positionnent Centrifuge comme une plateforme robuste et innovante qui répond aux principaux défis de l'espace DeFi, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs et les utilisateurs.

Centrifuge (CFG) est associé à plusieurs risques. L'un des risques les plus importants est l'évolution récente du cours, qui indique un risque élevé en raison de l'évolution relative du cours par rapport au volume des transactions.

Un autre risque est lié à ses partenariats. Centrifuge s'est associé à FRAX, qui est considéré comme un stablecoin non durable et potentiellement frauduleux. Ce partenariat soulève des inquiétudes quant à la légitimité des opérations de Centrifuge et à l'exactitude de ses mesures.

En outre, Centrifuge a été accusé de tenter de récupérer les récompenses de plus de 18 000 utilisateurs qui ont soutenu son spot parachain, ce qui a suscité la méfiance des utilisateurs.

En outre, la diligence raisonnable du projet dans la sélection des partenaires a été mise en doute, en particulier en ce qui concerne Finoa, un dépositaire qui a connu des problèmes financiers et a été accusé de maltraiter ses employés.

Le profil de risque de la Centrifuge se reflète également dans son score risque/récompense, qui est classé comme élevé, ce qui indique que les risques peuvent dépasser les récompenses potentielles.

• Lucas Vogelsang: Cofondateur de Centrifuge.
• Maex Ament: Co-fondateur de Centrifuge.
• Martin Quensel: Cofondateur et membre du conseil d'administration de Centrifuge.
• Cassidy Daly: Co-fondateur de Centrifu
ge.
• Bhaji Illuminati: Co-fondateur de Centrifuge.
• Jeroen Offerijns: CMO de Centrifuge.
• Eli Cohen: Directeur technique de Centrifuge.
• Philipp Banhardt: Membre de l'équipe de Centrifuge.
• Matt Wagoner: Membre de l'équipe de Centrifuge.
• Asad Khan: Politicien français et ambassadeur extérieur de la Centrifuge.
• Julia Merkel: Directrice de l'exploitation de Centrifuge.
• Sonam Joshi: Chef de produit chez Centrifuge
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