Cream

Cream Finance, également connu sous le nom de CREAM, est une crypto-monnaie décentralisée qui vise à restructurer le système financier à l'aide de contrats intelligents. Le projet a été fondé en 2012 et son nom est un hommage à la chanson "C.R.E.A.M." (Cash Rules Everything Around Me) du groupe Wu-Tang Clan. (Cash Rules Everything Around Me).

Cream Finance a été mis en ligne sur Binance Smart Chain le 11 septembre 2020, prenant initialement en charge plusieurs jetons majeurs tels que BNB, BUSD, BTC, ETH, XRP, BCH et LTC. Le projet fonctionne comme un protocole DeFi polyvalent, fonctionnant principalement comme un échange de crypto-monnaies et une plateforme de prêt. Il s'agit d'une version forkée de Compound Finance (COMP) et fonctionne sur la base de l'exploitation minière de la liquidité.

En août 2020, le jeton CREAM a été lancé et a connu des pics de prix importants en septembre 2020 et en février 2021. Le prix du jeton a augmenté de près de 300 % au cours de ces périodes, sous l'effet de la nouvelle du lancement du Cream Swap et de l'ajout de nouveaux jetons de pool de liquidités comme garantie pour les emprunts et les prêts.

Cependant, le projet a connu un revers majeur le 27 octobre 2021, lorsque ses marchés Ethereum V1 ont été exploités, entraînant une perte de 130 millions de dollars américains. Pour dédommager les utilisateurs concernés, le protocole DeFi a distribué un total de 1 453 415 jetons CREAM.

En 2022, Cream Finance a lancé le jeton Iron Bank (IB) pour étendre ses offres de prêts de protocole à protocole et ses actifs synthétiques. Le jeton IB a été déployé sur Fantom Opera pour réduire les coûts du gaz.

Aujourd'hui, Cream Finance continue d'opérer en tant que protocole DeFi, offrant divers services tels que le prêt, l'emprunt et l'extraction de liquidités. Les utilisateurs peuvent miser des jetons CREAM pour gagner un revenu passif, bien que cela comporte des risques tels que des pertes potentielles si la valeur du jeton s'effondre.

Cream Finance, représenté par le jeton CREAM, est un protocole de prêt décentralisé qui permet aux utilisateurs d'emprunter ou de prêter des actifs librement à partir d'un pool. Il fonctionne comme une plateforme sans garde, ce qui signifie que les utilisateurs conservent le contrôle de leurs actifs tout au long du processus. Le protocole fonctionne principalement comme une plateforme d'échange et de prêt de crypto-monnaies de pair à pair, utilisant l'extraction de liquidités pour faciliter les transactions.

• Prêts et emprunts: Les utilisateurs peuvent déposer des crypto-monnaies comme garantie pour emprunter une plus petite quantité d'une autre crypto-monnaie. Le processus d'emprunt n'a pas de limite de temps et aucune documentation n'est requise.
• Exploitation minière de la liquidité: Les utilisateurs peuvent miser leurs crypto-monnaies pour obtenir des rendements, qui peuvent être retirés à tout moment. Les pools de liquidité récompensent les miseurs en leur reversant une partie des frais de négociation de Cream Finance Swap, un échange décentralisé (DEX) sur le protocole.
• Cream Finance Swap: ce protocole DEX est issu de Balancer et fonctionne de la même manière qu'Uniswap
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• Il utilise un teneur de marché automatisé (AMM) pour déterminer les prix en fonction du ratio de deux actifs dans un pool, éliminant ainsi le besoin d'un carnet d'ordres centralisé.
• Gouvernance: Les détenteurs de jetons CREAM ont un pouvoir de gouvernance sur la plateforme, ce qui leur permet de voter sur les décisions du réseau et de recevoir un pourcentage des frais d'échange de jetons.

• Mise en jeu des jetons CREAM: Les utilisateurs peuvent miser leurs jetons CREAM pour gagner un revenu passif. L'APY attendu varie en fonction de la durée de la mise, mais il comporte des risques, tels que des pertes potentielles en cas de chute de la valeur de marché de CREAM.
• Fournir des actifs: Les utilisateurs peuvent fournir des actifs numériques à la plateforme et percevoir des intérêts en fonction de l'offre et de la demande. Les taux d'intérêt (APY) sont déterminés par la dynamique de l'offre et de la demande.

• Support multi-chaînes: Cream Finance fonctionne sur plusieurs plateformes de blockchain, y compris Ethereum, Binance Smart Chain, Fantom, et Polygon, permettant aux utilisateurs de choisir l'option la plus adaptée à leurs besoins.
• Intégration des portefeuilles: Les utilisateurs peuvent connecter leurs portefeuilles, tels que MetaMask ou WalletConnect, à la plateforme CREAM pour gérer leurs actifs et participer au prêt, à l'emprunt et à l'extraction de liquidités.

Cream Finance offre une plateforme DeFi complète qui combine le prêt, l'emprunt, l'extraction de liquidités et la gouvernance, offrant aux utilisateurs un éventail d'opportunités pour gagner des revenus passifs et participer à l'écosystème financier décentralisé.

Le jeton Cream (CREAM) possède plusieurs atouts qui contribuent à sa valeur et à son utilité au sein de l'écosystème Cream Finance :

1. Droits de gouvernance: Les détenteurs de jetons CREAM ont la possibilité de participer à la gouvernance du protocole Cream Finance, ce qui leur permet de voter sur les propositions qui ont un impact sur l'orientation de la plateforme. Cela inclut les décisions concernant l'inscription de nouveaux actifs, l'ajustement des ratios de réserve et la définition des facteurs de collatéral.

2. Droits économiques: Les détenteurs du jeton CREAM ont droit à un pourcentage des frais générés par l'échange de jetons sur la plateforme. Ils reçoivent une partie des frais de 0,05 % provenant des transactions d'échange de jetons, ce qui constitue une source de revenus passifs.

3. Récompenses de mise: Les utilisateurs peuvent miser leurs jetons CREAM pour obtenir des récompenses. Le rendement annuel en pourcentage attendu varie en fonction de la durée pendant laquelle les jetons sont mis en jeu, ce qui permet de générer des revenus supplémentaires.

4. Prêts et emprunts: Le jeton CREAM permet aux utilisateurs d'emprunter, de prêter et de mettre en jeu leurs actifs numériques dans l'écosystème de Cream Finance. Cela facilite la liquidité et offre aux utilisateurs la possibilité de s'engager dans diverses activités financières.

5. Support multi-chaînes: Cream Finance fonctionne sur plusieurs blockchains, y compris Ethereum, Binance Smart Chain et Fantom. Cela permet aux utilisateurs de choisir la blockchain qui répond le mieux à leurs besoins, ce qui peut être bénéfique en termes de coûts de transaction et d'autres facteurs.

6. Exploitation minière de la liquidité: La plateforme récompense les utilisateurs avec des jetons CREAM pour avoir fourni de la liquidité, ce qui aide à maintenir un marché sain et actif.

Ces atouts contribuent collectivement à la valeur et à l'utilité du jeton CREAM, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui s'intéressent à la finance décentralisée (DeFi) et aux investissements dans les crypto-monnaies.

Cream Finance (CREAM) est confrontée à plusieurs risques financiers, principalement liés à ses vulnérabilités en matière de sécurité et à l'impact des attaques sur sa plateforme. Le risque le plus important est la possibilité de piratages à grande échelle, qui se sont déjà produits à plusieurs reprises, entraînant des pertes considérables. Par exemple, le troisième piratage en 2021 a entraîné une perte de plus de 130 millions de dollars et a gravement porté atteinte à la crédibilité du projet et à la confiance de la communauté.

Un autre risque majeur est la manipulation du prix des actifs, qui peut être exploitée par les attaquants pour créer des prêts sous-collatéralisés. Il s'agit d'un facteur important dans le piratage de 2021, où l'attaquant a manipulé les calculs de prix pour drainer les actifs de la plateforme.

En outre, la dépendance du projet à l'égard des contrats intelligents et des oracles peut entraîner des vulnérabilités susceptibles d'être exploitées. Le système CREAM Oracle a été identifié comme ayant des limitations clés, qui ont été utilisées par l'attaquant pour manipuler les prix des actifs.

Les risques financiers associés à ces vulnérabilités de sécurité peuvent être considérables, y compris les coûts directs tels que la résolution du problème, le rappel des actifs et l'élimination des produits contaminés. Les coûts indirects peuvent également inclure la perte de revenus due à l'arrêt ou à l'annulation de commandes, l'atteinte à la marque et les retombées juridiques prolongées.

Globalement, les risques financiers encourus par Cream Finance sont importants et peuvent avoir des répercussions durables sur la viabilité du projet et la confiance des investisseurs.

• Jeffrey Huang: PDG et fondateur de C.R.E.A.M. Finance, entrepreneur technologique et développeur taïwanais-américain expérimenté dans le secteur des cryptomonnaies
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• Il est également le fondateur de la crypto-monnaie Mithril (MITH) et a écrit des articles informatifs sur Medium.
• Trois développeurs: L'équipe de base comprend trois développeurs ayant une formation approfondie en informatique qui travaillent aux côtés de Jeffrey Huang.
• Cofondateur: Cofondateur de Creamcoin, basé à Folkestone, en Angleterre, avec 419 followers sur LinkedIn.