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Ce contenu a été généré par Whalee (BÊTA), un assistant AI qui analyse les crypto-monnaies. Les informations peuvent être incomplètes et/ou erronées. Veuillez toujours vérifier par vous-même et faire vos propres recherches.

crvUSD, c'est quoi ?

crvUSD (CRVUSD) est un stablecoin décentralisé et surcollatéralisé développé par Curve Finance. Il est garanti par divers actifs cryptographiques et utilise l'algorithme Lending-Liquidating AMM (LLAMMA) de Curve, qui rééquilibre continuellement le collatéral pour maintenir une valeur stable fixée à 1 dollar. Ce mécanisme permet des liquidations douces et continues, réduisant les pertes potentielles pour les emprunteurs et le protocole par rapport aux méthodes de liquidation traditionnelles.

A quoi sert crvUSD ?

crvUSD est le stablecoin natif de CurveFi, conçu pour résoudre certains problèmes de longue date dans la finance décentralisée (DeFi). Voici comment l'utiliser :

Monnaie et emprunt
  • Monnaie: Les utilisateurs peuvent frapper des crvUSD en déposant des garanties volatiles, telles que l'ETH ou des dérivés liquides de l'ETH, dans un contrat intelligent. Cette garantie est bloquée dans le contrat, et un nouveau crvUSD est frappé et remis à l'emprunteur.
  • Emprunt: Lorsque l'emprunteur rembourse le crvUSD emprunté, celui-ci est brûlé (retiré de la circulation) et la garantie est déverrouillée.
Caractéristiques principales
  • Stabilisateur automatique (PegKeeper): Les PegKeepers ont des capacités de frappe et de combustion pour maintenir le prix du crvUSD à 1 $. Ils peuvent frapper des crvUSD non garantis lorsque le prix est supérieur à 1 $ et brûler des crvUSD lorsque le prix est inférieur à 1 $.
  • Politique monétaire (taux d'intérêt): Les taux d'intérêt sont intégrés à l'Automated Market Maker (AMM). Les taux d'emprunt s'ajustent dynamiquement en fonction de la variance de la crvUSD par rapport à son niveau de référence. Les taux diminuent lorsque le crvUSD est supérieur à 1 $ pour inciter à l'emprunt et augmentent lorsqu'il est inférieur à 1 $ pour inciter au remboursement.
  • LLAMMA (Lending-Liquidating AMM Algorithm): Ce mécanisme permet une liquidation douce et continue des garanties, réduisant ainsi le risque de liquidation complète pour les emprunteurs. Il convertit progressivement les garanties en crvUSD lorsque le prix baisse et les rachète automatiquement lorsque le prix remonte.
Avantages
  • Efficacité du capital: Les fonds inutilisés peuvent être bloqués dans les pools de Curve, ce qui permet d'obtenir des récompenses supplémentaires et d'augmenter la liquidité.
  • Réduction du risque: La conception du rééquilibrage atténue le risque de liquidation complète pour les emprunteurs et minimise l'exposition à la volatilité.
  • Surdimensionnement: Curve Finance assure la stabilité de crvUSD en surdimensionnant le stablecoin, maintenant sa valeur à 1 dollar même en cas de défaillance de l'emprunteur.
  • Décentralisation: le crvUSD fonctionne de manière plus décentralisée que les stablecoins traditionnels, soutenu par des crypto-monnaies et libre de tout contrôle centralisé
  • .
  • Opportunités d'agriculture de rendement: Les utilisateurs peuvent bloquer leurs jetons cryptographiques et emprunter des crvUSD pour participer à des activités d'agriculture de rendement, en maximisant les rendements tout en conservant leur garantie intacte.
Interface utilisateur
  • Le contrat intelligent crvUSD est accessible via une interface utilisateur sur le réseau Ethereum, principalement destinée aux utilisateurs ayant des connaissances techniques en DeFi
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  • L'interface permet aux utilisateurs de gérer leurs positions, y compris la création et la gestion de prêts
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Risques
  • Mode de liquidation douce: Si le prix de la garantie diminue, le prêt entre automatiquement dans un mode de liquidation douce, où une partie de la garantie est convertie en crvUSD. Ce processus peut entraîner des pertes en raison des liquidations douces et des déliquidations.
  • Liquidation dure: Si le prix de la garantie baisse fortement, la position peut être liquidée en dur sans possibilité de déliquidation.
  • Risques liés aux tests bêta: Le stablecoin crvUSD et son infrastructure sont actuellement en phase de test bêta, ce qui comporte un risque élevé et peut entraîner une perte partielle ou totale de l'investissement en raison de sa nature expérimentale.

Globalement, crvUSD est conçu pour fournir une alternative décentralisée au stablecoin avec une meilleure efficacité du capital, une réduction des risques et des opportunités de culture de rendement, tout en maintenant un ancrage stable à 1 dollar grâce à ses mécanismes innovants.

Comment stocker ses tokens crvUSD ?

Pour stocker les jetons crvUSD, vous ne stockez pas les jetons eux-mêmes. Au lieu de cela, vous stockez la clé privée qui vous donne accès et contrôle sur une adresse crvUSD. Cette clé privée est stockée dans un portefeuille, qui fournit une interface pour l'utiliser. Pour plus d'informations, vous pouvez lire un guide approfondi sur le stockage des actifs cryptographiques.

Comment acheter crvUSD ?

Pour acheter des jetons crvUSD (CRVUSD), vous pouvez suivre les étapes suivantes :

  1. Choisissez une plateforme:

    • Binance: Créez un compte gratuit sur Binance, vérifiez votre identité, puis sélectionnez l'option "Buy Crypto". Vous pouvez utiliser des cartes de crédit/débit, des dépôts bancaires ou des canaux de paiement tiers pour acheter des crvUSD.
    • Mt Pelerin: Achetez des crvUSD instantanément par carte ou par virement bancaire sans avoir à vérifier votre identité jusqu'à certaines limites
    • .
    • Vous pouvez également utiliser leur application Bridge Wallet pour gérer vos actifs cryptographiques.
    • Échanges décentralisés: Les jetons CRVUSD peuvent être échangés sur des échanges décentralisés tels que Curve (Optimism), Uniswap V3 (Ethereum) et Curve (Polygon).
  2. Configurezvotre portefeuille:

    • Portefeuilles froids: Pour le stockage à long terme, envisagez d'utiliser des portefeuilles froids comme les portefeuilles en papier ou les portefeuilles matériels pour une sécurité maximale.
  3. Passez votre commande:

  • Ordre de marché: Acheter crvUSD au prix actuel du marché, en privilégiant la rapidité d'exécution.
  • Ordre à cours limité: Spécifiez un prix maximum que vous êtes prêt à payer, en donnant la priorité au prix auquel la transaction est exécutée.
  1. Surveiller et gérer:
    • Vérifiez régulièrement les prix: Suivez les cours actuels et les tendances du marché pour prendre des décisions d'investissement éclairées.
    • Fixer des ordres stop-loss : protégez votre portefeuille en fixant des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles
    • .

N'oubliez pas de tenir compte de votre expérience en matière d'investissement, de votre situation financière et de votre tolérance au risque avant d'investir dans le crvUSD ou dans toute autre crypto-monnaie.

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L'histoire de crvUSD

L'histoire de crvUSD, un stablecoin à position de dette collatéralisée (CDP) développé par Curve Finance, a commencé au début de l'année 2020 lorsque Curve Finance est apparu comme un important teneur de marché automatisé (AMM) dans l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi). Curve Finance avait pour objectif d'optimiser les swaps entre actifs identiquement ancrés, en particulier les stablecoins. Au fur et à mesure de sa montée en puissance, Curve a introduit son jeton natif, CRV, pour la gouvernance et la fourniture de liquidités. Les détenteurs de CRV, généralement des organisations autonomes décentralisées (DAO), ont orienté les incitations de CRV par le biais d'un vote sur le poids de la jauge, ce qui a déclenché les "guerres de Curve".

Le fondateur de Curve Finance, Michael "michwill" Egorov, a révélé le crvUSD pour la première fois en juillet 2022, puis a publié le livre blanc du crvUSD en novembre de la même année. Le lancement officiel du crvUSD a été annoncé le 17 mai 2023.

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Comment fonctionne crvUSD ?

crvUSD (CRVUSD) est un stablecoin décentralisé développé par Curve Finance. Il fonctionne comme un stablecoin CDP (collateralized debt position), similaire au DAI de MakerDAO. Voici comment il fonctionne :

Monnaie et collatéral
  • Monnaie: Les utilisateurs frappent des crvUSD en déposant des garanties volatiles, telles que des ETH ou des dérivés liquides d'ETH, dans le contrat intelligent de Curve. La valeur du collatéral doit être supérieure au montant de crvUSD frappé, ce qui garantit un surdimensionnement.
Mécanisme de liquidation (LLAMMA)
  • LLAMMA (Lending-Liquidating AMM Algorithm): Ce mécanisme rééquilibre en permanence le collatéral des utilisateurs en fonction des fluctuations des prix des crypto-monnaies. Lorsque le prix du collatéral chute, il est progressivement converti en crvUSD pour éviter les pertes soudaines. Inversement, lorsque le prix remonte, le crvUSD est reconverti en collatéral. Ce processus permet de maintenir la stabilité du crvUSD.
Stabilité du prix et de l'ancrage
  • Fixation: le crvUSD est fixé à 1 dollar grâce à une combinaison de surcollatéralisation et de mécanismes algorithmiques
  • .
  • Le protocole ajuste les taux d'emprunt en fonction de l'offre et de la demande afin d'influencer la quantité de crvUSD en circulation. En outre, des contrats spécialisés appelés Peg Keepers peuvent frapper ou brûler des crvUSD pour maintenir la parité.
Gardiens de la parité
  • Les PegKeepers
  • : Ces contrats ont la capacité de battre monnaie et de brûler le crvUSD pour en stabiliser le prix. Ils peuvent frapper des crvUSD non garantis lorsque le prix est supérieur à 1 $ et brûler des crvUSD lorsqu'il est inférieur à 1 $. Cela permet de maintenir la parité sans avoir recours à des pools de PSM à forte intensité de capital.
Taux d'intérêt et emprunts
  • Taux d'intérê
  • t
  • : Les taux d'emprunt sur la crvUSD s'ajustent dynamiquement en fonction de la variance de la crvUSD par rapport à sa parité. Les taux diminuent lorsque la crvUSD est supérieure à 1 $ pour inciter à l'emprunt et augmenter l'offre, et les taux augmentent lorsque la crvUSD est inférieure à 1 $ pour inciter au remboursement et réduire l'offre.
Négociation et liquidité
  • Automated Market Maker (AMM) : Le collatéral est stocké dans un pool AMM, ce qui fournit de la liquidité pour la négociation. Cette configuration garantit une grande efficacité et génère un volume d'échanges dans les pools de Curve, générant des frais pour le protocole et les détenteurs de jetons veCRV.
Gestion des risques
  • Gestion des risques: Les utilisateurs peuvent gérer les risques en maintenant un ratio de collatéralisation sûr, en comprenant les risques de liquidation et en surveillant les conditions du marché. Le protocole utilise également des rabais sur les prêts pour réduire la valeur des garanties afin de déterminer le montant maximum empruntable.
Audits et code
  • Audits et code: crvUSD a fait l'objet d'audits et le code est publiquement disponible sur le dépôt GitHub de Curve
  • .

Globalement, la conception de crvUSD vise à fournir un stablecoin stable et efficace qui tire parti de la liquidité et de l'infrastructure commerciale de Curve.

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Quelles sont les forces de crvUSD ?

crvUSD (CRVUSD) possède plusieurs atouts qui en font une option intéressante dans l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) :

  1. Amélioration de l'efficacité du capital: crvUSD permet aux utilisateurs de bloquer leurs garanties dans les pools Curve, ce qui leur permet d'obtenir des récompenses supplémentaires et d'augmenter la liquidité pour diverses transactions et activités génératrices de rendement

  2. .
  3. Réduction des risques: La conception de rééquilibrage de crvUSD atténue le risque de liquidation complète pour les emprunteurs. Il convertit progressivement les garanties en crvUSD lorsque le prix baisse et les rachète automatiquement lorsque le prix se redresse, évitant ainsi aux emprunteurs de perdre toutes leurs garanties.

  4. Couverture de la volatilité élevée: Le mécanisme de rééquilibrage de LLAMMA aide à atténuer les fluctuations soudaines de prix inhérentes au marché des crypto-monnaies, minimisant ainsi l'exposition de l'emprunteur à la volatilité.

  1. Surdimensionnement: Curve Finance assure la stabilité du crvUSD en surdimensionnant le stablecoin. Cela signifie que même en cas de défaillance des emprunteurs, la valeur de crvUSD, fixée à 1 dollar, reste intacte.

  2. Décentralisation: crvUSD fonctionne de manière plus décentralisée que les stablecoins traditionnels tels que USDT, USDC et BUSD

  3. .
  4. Il est soutenu par des crypto-monnaies et n'est pas soumis à un contrôle centralisé, offrant aux utilisateurs de DeFi une alternative décentralisée aux stablecoins.

  5. Opportunités de culture de rendement: Les utilisateurs de DeFi peuvent verrouiller leurs jetons cryptographiques et emprunter des crvUSD pour participer à des activités d'agriculture de rendement, maximiser les rendements, tout en conservant leur garantie intacte grâce au rééquilibrage de crvUSD. En outre, CurveFi fournit des incitations supplémentaires pour les cultivateurs de rendement, comme la génération de frais supplémentaires à partir du collatéral déposé et échangé dans les pools Curve.

  1. Mécanisme de liquidation douce: crvUSD utilise un mécanisme de liquidation douce qui réduit le risque de liquidation soudaine en convertissant progressivement les garanties en crvUSD au fur et à mesure que le prix baisse

  2. .
  3. Ce mécanisme permet d'éviter les pertes soudaines et donne aux utilisateurs le temps d'ajuster leurs positions.

  4. Stabilité algorithmique: le crvUSD maintient son ancrage au dollar américain grâce à une combinaison de surdimensionnement, de mécanismes algorithmiques et de contrats spécialisés (Peg Keepers) qui frappent ou brûlent le crvUSD pour qu'il s'échange près de l'ancrage lorsque cela est nécessaire

  5. .

Ces atouts font de crvUSD une option robuste et attrayante pour les utilisateurs de DeFi à la recherche d'un stablecoin avec une meilleure efficacité du capital, une réduction des risques et des opérations décentralisées.

Quels sont les risques associés à crvUSD ?

Le crvUSD, une stablecoin décentralisée développée par Curve Finance, comporte plusieurs risques dont les utilisateurs doivent être conscients :

  1. Risques de dépréciation : crvUSD, comme d'autres stablecoins, est susceptible de se déprécier de sa valeur prévue de 1 $. Cela peut se produire en raison de la volatilité du marché ou de changements dans la liquidité, ce qui entraîne des pertes potentielles pour les utilisateurs

  2. .
  3. Risques liés à la liquidation des garanties: Les utilisateurs qui monnayent le crvUSD en déposant un collatéral sont exposés à un risque de liquidation si la valeur du collatéral chute de manière significative. Cela peut entraîner une perte partielle ou totale de la garantie.

  4. Risques liés à la liquidation en douceur: Le mécanisme de liquidation douce, qui convertit la garantie en crvUSD pour maintenir la santé du prêt, peut également subir des pertes. Si le prix de la garantie baisse fortement, l'utilisateur peut ne pas être en mesure de retirer ou d'ajouter de la garantie, ce qui peut conduire à une liquidation dure.

  1. Risques de marché: le crvUSD est soumis à des risques de marché, notamment la volatilité des prix et les problèmes de liquidité, qui peuvent avoir un impact sur la stabilité du stablecoin

  2. .
  3. Risques liés à la nature expérimentale: Le crvUSD étant encore en phase de test bêta, il comporte des risques élevés en raison de sa nature expérimentale. Les utilisateurs doivent être prudents et comprendre les risques associés avant d'investir ou d'utiliser crvUSD.

  4. Risques liés à la gouvernance: Les paramètres qui assurent le bon fonctionnement de crvUSD sont soumis à des mises à jour approuvées par Curve DAO. Les utilisateurs doivent se tenir informés de toute modification de ces paramètres afin de gérer efficacement leurs risques.

  1. Risques liés à l'effet de levier: Les utilisateurs doivent être prudents lorsqu'ils choisissent leur effet de levier, car un effet de levier élevé peut amplifier les pertes en cas de baisse des marchés.

  2. Risques liés aux contrats intellig

  3. ents
  4. : Le crvUSD étant émis exclusivement par des contrats intelligents, les utilisateurs doivent faire preuve de prudence lorsqu'ils interagissent avec ces contrats et s'assurer qu'ils comprennent les risques associés.

Ces risques soulignent l'importance d'une gestion prudente des risques et d'une compréhension approfondie de l'écosystème crvUSD avant de s'y engager.

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What is Bitcoin’s fundraising history?

Bitcoin was launched in 2009 by the pseudonymous Satoshi Nakamoto without an initial coin offering (ICO) or fundraising event. New bitcoins are created and distributed through the mining process, where miners are rewarded with newly minted bitcoins for validating transactions on the network.

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L'équipe crvUSD

  • Michael Egorov: Fondateur de Curve Finance, qui a initialement révélé le projet de lancement d'une stablecoin et a contracté le premier prêt crvUSD d'un million de
  • dollars.

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