Goldfinch

Goldfinch (GFI) est un jeton de gouvernance sur la blockchain Ethereum, lancé en janvier 2022. Sa performance sur le marché a été décevante depuis sa création. Le jeton a atteint un sommet historique le jour de son lancement à 34 dollars, mais a depuis perdu plus de 98% de sa valeur marchande, son prix tombant à un niveau historiquement bas de 0,44 dollar en janvier 2023. Le prix du jeton a connu quatre effondrements consécutifs, avec des baisses de valeur significatives sur de courtes périodes. Malgré cela, les prêts USDC du projet ont continué à bien fonctionner, avec plus de 101 millions de dollars de prêts déboursés et un rendement annuel de 7,8 % APY sur l'USDC.

Le Goldfinch (GFI) est un protocole de financement décentralisé (DeFi) de pair à pair qui permet aux utilisateurs d'accéder à des prêts sans garantie. Voici comment il fonctionne :

1. Auditeurs: Ces utilisateurs vérifient l'état du réseau et des transactions, garantissant ainsi l'intégrité du système.

2. Prêteurs: Ils fournissent des liquidités aux pools de prêts et obtiennent des retours sur leurs investissements.

3. Emprunteurs: Ils proposent des conditions de prêt et sont évalués par le réseau avant de recevoir des fonds.

4. Stakers: Ils s'assurent des rendements passifs en misant leurs jetons GFI sur des Backers particuliers, ce qui permet d'améliorer les temps de consensus et de fournir une protection supplémentaire contre les prêts par défaut.

5. Gouvernance de la communauté: Le Conseil du Chardonneret agit comme une organisation autonome décentralisée (DAO), permettant aux utilisateurs de proposer et de voter des idées pour améliorer l'écosystème.

Les fournisseurs de liquidités apportent du capital au Senior Pool, qui est automatiquement alloué aux tranches seniors des Borrower Pools. Cela garantit la diversification et la liquidité du protocole. En retour, ils reçoivent des jetons FIDU, qui peuvent être échangés contre des USDC à l'aide de la DApp du Goldfinch.

GFI est le principal jeton d'utilité et de gouvernance communautaire du protocole Goldfinch. Il joue plusieurs rôles, notamment celui de staking, de vote et de jeton de récompense. Toutes les subventions de la communauté et les incitations du réseau sont payées en GFI. Le jeton adhère à la norme de jeton ERC-20 et est construit sur la blockchain Ethereum.

Le protocole de minage de liquidité alloue 8,0 % des jetons en tant que retours afin d'inciter les fournisseurs de liquidité à long terme et de favoriser l'adoption. Il y a une période de blocage de 12 mois, après laquelle les actifs mis en jeu sont retournés avec les retours. Ces récompenses peuvent être utilisées pour améliorer les cycles de jalonnement futurs.

Le conseil du Chardonneret utilise un système de vote quadratique, qui pondère les votes en fonction de la racine carrée de la quantité de GFI utilisée. Cela garantit que les utilisateurs ayant plus de GFI ont une plus grande influence sur l'orientation du protocole.

Les emprunteurs proposent des conditions de prêt qui sont ensuite évaluées par le réseau. Les bailleurs de fonds évaluent et investissent dans ces pools avec leur propre capital de première perte, obtenant ainsi les rendements les plus élevés du protocole. Les fonds sont distribués en fonction de l'évaluation des bailleurs de fonds, ce qui garantit la diversification et la liquidité.

Le protocole offre diverses incitations pour répondre aux besoins de participation des utilisateurs. Par exemple, les utilisateurs peuvent gagner plus de GFI en misant des FIDU provenant de leur participation au Senior Pool ou recevoir un bonus en tant que Backer. Ces incitations encouragent les utilisateurs à contribuer à la croissance et à la sécurité du réseau.

Goldfinch cible les entreprises dans les économies en développement, leur permettant d'accéder aux prêts DeFi sans avoir besoin de crypto-collatéral. Cette approche a aidé plus de 200 000 emprunteurs à obtenir des prêts depuis sa création, avec des services disponibles en Inde, au Mexique, au Nigeria et en Asie du Sud-Est. Le protocole vise à étendre davantage ses services, en promouvant l'inclusion financière et l'accès au capital dans le monde entier.

Le jeton Goldfinch (GFI) possède plusieurs atouts qui contribuent à son potentiel et à sa valeur au sein de l'écosystème Goldfinch :

1. Gouvernance et participation communautaire

:

2. Le GFI sert d'utilité principale et de jeton de gouvernance communautaire, permettant aux détenteurs de participer aux processus de vote et de prise de décision. Cela garantit que la communauté a son mot à dire dans l'orientation et le développement du protocole.

3. Tokenomics et distribution: Les tokenomics de GFI sont conçus pour être équilibrés et inclusifs, avec des allocations à diverses parties prenantes telles que les fournisseurs de liquidités, les auditeurs, les emprunteurs, les contributeurs et la trésorerie de la communauté. Cette stratégie de distribution favorise le sentiment d'appartenance et encourage la participation active.

4. Sécurité et contrat intelligent: Bien que le contrat intelligent présente quelques problèmes potentiels, tels que la possibilité de créer des instances supplémentaires de GFI et d'interrompre les transferts, il a un score de sécurité élevé de 88 sur 99, ce qui indique une base solide et fiable pour le jeton

.

4. Cas d'utilisation et incitations: Le GFI est utilisé à diverses fins, y compris le jalonnement, le vote et comme jeton de récompense. Il incite les fournisseurs de liquidités à long terme et les participants par le biais de mécanismes tels que l'extraction de liquidités et le jalonnement, ce qui contribue à l'adoption et au maintien de la santé du protocole.

5. Intégration de la finance décentralisée (DeFi

)

6. : Goldfinch est un protocole DeFi qui permet d'accéder à des prêts en crypto-monnaie sans garantie. GFI est au cœur de cet écosystème, facilitant les prêts décentralisés et promouvant l'adoption de la blockchain dans le secteur des affaires.

7. Évolutivité et expansion: Le protocole a déjà aidé plus de 200 000 emprunteurs à obtenir des prêts sans garantie et est disponible dans plusieurs pays, dont l'Inde, le Mexique, le Nigéria et l'Asie du Sud-Est. Les développeurs prévoient d'étendre leurs services, ce qui pourrait accroître la valeur et l'adoption du jeton.

Ces points forts contribuent collectivement au potentiel de GFI en tant que jeton précieux et fonctionnel au sein de l'écosystème Goldfinch.

Le Goldfinch (GFI) est un protocole de financement décentralisé (DeFi) de pair à pair qui permet aux utilisateurs d'accéder à des prêts en crypto-monnaies sans garantie. Malgré ses avantages, investir dans Goldfinch comporte des risques financiers importants. Voici quelques risques clés à prendre en compte :

1. Volatilité du marché: En tant que crypto-monnaie, le GFI est très sensible aux fluctuations du marché. Sa valeur peut chuter de manière significative en réponse à des changements sur le marché des crypto-monnaies en général ou à des événements spécifiques affectant le projet.

2. Nature décentralisée: La nature décentralisée du protocole signifie qu'il n'y a pas d'autorité centrale pour réguler ou garantir les transactions. Cela augmente le risque de pertes dues à l'instabilité du marché ou à des failles de sécurité.

3. Risque de défaillance: Étant donné que le protocole permet des prêts sans garantie, le risque que les emprunteurs ne remboursent pas leurs prêts est plus élevé. Cela peut entraîner des pertes pour les prêteurs et avoir un impact négatif sur la santé globale du réseau.

4. Incertitude réglementaire: L'environnement réglementaire pour les crypto-monnaies et les projets DeFi est encore en évolution et souvent peu clair. Des changements dans la réglementation pourraient avoir un impact négatif sur les opérations du projet et la valeur de GFI.

5. Risques de sécurité: Comme pour tout projet basé sur la blockchain, il existe un risque de failles de sécurité ou de piratages qui pourraient compromettre les fonds des utilisateurs ou perturber le réseau.

6. Score de risque élevé: des analyses indépendantes, telles que celles d'InvestorsObserver, ont attribué un score de risque élevé à GFI, indiquant qu'il s'agit d'un investissement relativement risqué

.

7. Cette note est basée sur des facteurs tels que la capitalisation boursière, le volume des transactions et la volatilité des cours.

7. Risques de liquidité: Le protocole d'extraction de liquidités, qui encourage les fournisseurs de liquidités à long terme, est assorti d'une période de blocage de 12 mois. Si les fournisseurs de liquidités retirent leurs fonds après cette période, cela pourrait entraîner des problèmes de liquidité et avoir un impact négatif sur le réseau.

8. Risques liés à la gouvernance: Le modèle de gouvernance de la communauté, bien que démocratique, peut être influencé par la distribution des jetons GFI. Cela pourrait conduire à des décisions qui favorisent certains groupes par rapport à d'autres, ce qui pourrait nuire à la santé globale du projet.

Les investisseurs doivent soigneusement évaluer ces risques par rapport aux avantages potentiels d'un investissement dans le Goldfinch et tenir compte de leur propre tolérance au risque avant de prendre une décision.

• Erik Brown: Employé chez Goldfinch.
• Tim Rann: employé chez Goldfinch
.
• Blake West: Cofondateur de Warbler Labs, qui soutient la croissance et le développement de l'écosystème Goldfinch et de l'espace DeFi au sens large.
• Scott Onder: Employé chez Goldfinch.
• Mike Sall: Cofondateur de Warbler Labs, qui soutient la croissance et le développement de l'écosystème Goldfinch et de l'espace DeFi au sens large.
• Andrew Huelsenbeck: Responsable des opérations chez Warbler Labs, qui soutient la croissance et le développement de l'écosystème du Goldfinch et de l'espace DeFi au sens large
.
• Gautam Ivatury: Associé directeur chez Almavest, l'un des premiers emprunteurs sur Goldfinch.
• Alexandre Liege: PDG de Cauris, l'un des premiers emprunteurs sur Goldfinch.
• Deltatiger.eth: Fournisseur de liquidités et bailleur de fonds de la première heure sur le Goldfinch.
• Andrei Ansimov: Fournisseur précoce de liquidités et bailleur de fonds sur le Goldfinch.
• Manish Adhikari: Responsable de la communauté Goldfinch Discord et passionné de blockchain
.
• Viktor Bunin: Spécialiste du protocole chez Coinbase Cloud et contributeur actif à de nombreuses communautés cryptographiques.
• Nat Robinson: Cofondateur et PDG de Leaf Global Fintech, une entreprise qui utilise la cryptographie pour fournir des services financiers abordables aux réfugiés du Rwanda, de l'Ouganda et du Kenya.