Kryptos: Welche Alternativen gibt es zu zentralisierten Plattformen?

Zwei Monate nach seinem Zusammenbruch ist FTX immer noch in aller Munde, insbesondere bei Privatanlegern.

Während einige alles von den Plattformen genommen haben, um ihre Kryptos selbst zu verwahren - Binance hat in den letzten Wochen Rekordabhebungen verzeichnet - möchten andere weiterhin Drittanbieter nutzen, suchen jedoch nach anderen Unternehmen, die als „sicherer“ gelten, auch wenn dies bedeutet, etwas mehr zu zahlen.

Welche sind das?

Natürlich gibt es keinen perfekten Anbieter, aber einige europäische Broker, die stärker reguliert und transparenter sind, könnten in den kommenden Monaten neue Kunden anziehen und sich durchsetzen.

Wir warnen Sie, die Liste ist nicht vollständig 😉

Bitpanda 🇦🇹

Bitpanda ist eine österreichische Investment-App, die etwas mehr als 3 Millionen Nutzer beansprucht. Gegründet im Jahr 2014, ermöglicht sie den Kauf, Verkauf und die Speicherung von Aktien und... Kryptowährungen. Etwas mehr als 50 Kryptowährungen sind in der App verfügbar.

Ein Hauptvorteil von Bitpanda ist, dass das Unternehmen über eine österreichische Lizenz verfügt, die zu den restriktivsten weltweit gehört. Sein (großer) Schwachpunkt? Die Plattform behauptet, bei Transaktionen „kostenlos“ zu sein und erhebt nur einen „Spread“ auf Trades (die Differenz zwischen dem Preis, zu dem sie die Krypto kaufen, und dem Preis, zu dem sie sie an Sie verkaufen), allerdings kann dieser Spread bis zu 4 % betragen. Das tut weh!

Coinhouse 🇫🇷

Coinhouse ist Frankreichs führender Krypto-Broker. Gegründet im Jahr 2014, das ehemalige House of Bitcoin, das bei der Autorité des marchés financiers (AMF) als Digital Asset Service Provider (DASP) registriert ist, ermöglicht ebenfalls Investitionen in mehr als 50 Kryptowährungen, die es für Sie halten kann.

Die Gebühren von Coinhouse variieren: Kryptokäufe per Kreditkarte kosten 3,49 %. „Die Tarife werden bald sinken“, sagt Coinhouse-Chef Nicolas Louvet. Bei geplanten Kaufdiensten (Sie kaufen Kryptos in regelmäßigen Abständen) beträgt die Gebühr 2 %. Der Vorteil von Coinhouse ist, dass es zwar eine Provision beim Kauf und Verkauf erhebt, sein Spread jedoch sehr gering ist, da es die Kryptos selbst von Plattformen wie Kraken oder Coinbase kauft.

Coinhouse, einer der wenigen Anbieter mit Kundenberatern (kostenpflichtige Dienste), ermöglicht auch Investitionen in Spar- und Anlageprodukte. Seine Sparbücher wurden durch den Zusammenbruch des amerikanischen Unternehmens Genesis beeinträchtigt, das einen Teil der Renditen auf den Sparbüchern garantierte. Die teilweise Rückerstattung der französischen Kunden - etwas mehr als 1.000 - hat gerade begonnen.

Revolut 🇬🇧

Revolut ist eine der führenden Fintechs Europas. Ebenfalls 2014 gegründet, ermöglicht das britische Unternehmen, das mehr als 15 Millionen Nutzer beansprucht, den Kauf und Verkauf von Aktien und auch Kryptowährungen.

Der Vorteil von Revolut ist seine große Einfachheit und die Anzahl der verfügbaren Kryptowährungen (insgesamt 95). Die Gebühren der in London ansässigen Fintech sind ebenfalls recht transparent, da sie bei jeder Transaktion angezeigt werden: 1,99 % pro Transaktion für Standardkunden und 0,99 % für Premium- (und Metal-)Kunden.

Der große Schwachpunkt von Revolut ist, dass Sie Ihre Kryptowährungen außerhalb der App nicht verwenden können (Sie können sie beispielsweise nicht an eine externe Wallet senden).

Trade Republic 🇩🇪

Trade Republic ist der jüngste Neuzugang in der „Krypto“-Familie. Kurz vor der Covid-Krise im Jahr 2019 gestartet, begann die deutsche Investmentplattform mit Aktien und bietet seit einigen Monaten Investitionen in Kryptos an; der Dienst ist in 12 europäischen Ländern verfügbar, darunter Deutschland, Frankreich, Spanien.

Trade Republic, das bereits etwas mehr als zwei Millionen Kunden hat, ist in Deutschland reguliert und sein Geschäft mit der Verwahrung digitaler Vermögenswerte ist in Österreich reguliert. „Die österreichische Regulierung ist die interessanteste für die Expansion in Europa“, so Matthias Baccino, Leiter Frankreich bei Trade Republic (lesen Sie sein Interview).

Die große Stärke von Trade Republic ist sein Provisionssystem. Das Unternehmen erhebt keinen Prozentsatz auf Kauf- oder Verkaufsvolumen, sondern berechnet einen Euro pro Transaktion, unabhängig vom Betrag. Sein Schwachpunkt? Das Unternehmen erlaubt es Ihnen auch nicht, Ihre Kryptowährungen abzuheben, aber das sollte bald möglich sein. In der Zwischenzeit müssen Sie, um Ihr Geld zurückzubekommen, diese auf Trade Republic verkaufen und Fiat-Währungen (Euro, Pfund...) abheben.

eToro 🇮🇱

eToro ist ein israelisches Unternehmen, das 2007 gegründet wurde. Es beansprucht mittlerweile 30 Millionen Kunden, die Aktien und Kryptowährungen (mehr als 70 Kryptowährungen sind verfügbar) kaufen können.

Einer der starken Punkte von eToro, das insbesondere im Vereinigten Königreich reguliert ist, ist seine sehr benutzerfreundliche Oberfläche mit der Möglichkeit, die Anlagestrategien anderer Händler zu kopieren. Das Unternehmen ermöglicht es den Nutzern auch, ihre Kryptowährungen aus der App abzuheben. „Der Nutzer hat die volle Kontrolle über seine Investition, unabhängig von den Aktionen des Brokers oder der Börse“, erklärt ein Sprecher.

Das Unternehmen erhebt eine Provision von 1 % auf den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen.

Swissborg 🇨🇭

Swissborg ist einer der bekanntesten Krypto-Broker der Schweiz. 2017 gegründet, beansprucht das Unternehmen mehr als 700.000 Kunden, hauptsächlich in der Schweiz, Frankreich und dem Vereinigten Königreich.

Swissborg, das derzeit Mittel von seiner Community sammelt (mehr dazu in der Premium-Ausgabe), bietet eine breite Palette von Dienstleistungen mit dem Kauf von Kryptowährungen (insgesamt 26) sowie Staking und Lending, die für letztere nicht ohne Risiken sind, wie die aufeinanderfolgenden Abstürze von Celsius und anderen gezeigt haben.

Die Gebühren von Swissborg gehören zu den niedrigsten auf dem Markt mit einer Provision von nur 0,10 % auf Abhebungen. Das Unternehmen erhebt je nach Kryptowährungen und Beträgen bis zu 1 % auf Transaktionen. Einer der Schwachpunkte von Swissborg ist, dass Sie den Token des Unternehmens, den CHSB, halten und immobilisieren müssen, um auf seine Premium-Dienste zugreifen zu können (erwarten Sie derzeit etwa 4.000 €, um die besten Vorteile zu genießen). Da dieser Token in seiner Verwendung recht begrenzt ist, stellt dies ein erhebliches Investitionsrisiko dar.

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