Worden cryptocurrencies gebruikt om terrorisme te financieren?

Hoe financiert Hamas zichzelf?

Sinds de terroristische aanval op Israël op 7 oktober komt deze vraag steeds weer terug, in restaurants of bij het koffieapparaat ☕️, en een van de meest genoemde middelen zijn de... cryptocurrencies.

Er zijn veel artikelen over het onderwerp geschreven. Er zijn ook veel opmerkingen geweest van meer of minder goed geïnformeerde experts. Maar laten we er niet omheen draaien, JA, cryptocurrencies kunnen worden gebruikt om terrorisme te financieren, en Hamas, net als andere organisaties (Daesh, bijvoorbeeld), heeft hiervan geprofiteerd.

🗓️ Al in 2019 ontving de terroristische organisatie geld in cryptocurrencies.

In eerste instantie ontving men enkele duizenden dollars, voornamelijk via digitale wallets. Vervolgens, dankzij de sterke stijging van de markten, stegen de bedragen aanzienlijk. Tegen de zomer van 2021 had Hamas $7 miljoen ontvangen!

Daarna bleef de terroristische organisatie fondsen verzamelen, meer via rekeningen op exchangeplatforms, zoals Binance. Volgens het Amerikaanse bedrijf Elliptic heeft Hamas zo $93 miljoen ontvangen tussen 2021 en 2023 💸.

Ter vergelijking: sinds 2018 heeft Qatar $30 miljoen per maand aan Hamas gegeven, in totaal meer dan $1,5 miljard. Dus de bedragen in crypto blijven, wat er ook gebeurt, bescheiden....

Als we dat gezegd hebben, moeten we ook twee dingen toevoegen:

👉 Hamas zamelt sinds april 2023 geen geld meer in via crypto's

De organisatie heeft haar aanhangers zelf gevraagd te stoppen met het doen van cryptotransacties (de onderstaande grafiek laat dit heel duidelijk zien) omdat, zoals velen zijn vergeten, blockchain niet de meest geschikte technologie is voor fraude 🙃.

Op de blockchain worden transacties geregistreerd en zijn ze openbaar, dus kunnen ze door iedereen worden bekeken. Het is mogelijk om de digitale wallet van iemand die geld heeft overgemaakt te traceren. Niet bepaald praktisch!

👉 Hamas heeft slechts een deel van zijn crypto's kunnen innen

Om het geld in lokale valuta te ontvangen, moet je op een gegeven moment via een exchangeplatform gaan. De meeste van deze platforms hebben nu Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) procedures voor gebruikers, waardoor het nog moeilijker wordt om de fondsen te innen.

Bovendien zijn veel rekeningen van Hamas bevroren. Al in 2020 slaagden Israël en de Verenigde Staten erin om rekeningen van de Palestijnse organisatie op platforms te blokkeren.

De afgelopen dagen zijn er steeds meer rekeningen op platforms bevroren. In samenwerking met de Israëlische autoriteiten heeft Binance ongeveer honderd rekeningen die aan Hamas gelinkt zijn bevroren.

Deze week heeft het bedrijf Tether, dat de stablecoin dollar USDT beheert (een aan de dollar gekoppelde cryptocurrency), op haar beurt aangekondigd 32 digitale wallets met cryptocurrencies te bevriezen. Sommige van deze wallets zouden gelinkt zijn aan Hamas.

Conclusie: hoewel cryptocurrencies inderdaad terrorisme kunnen financieren, zijn ze geen effectief middel om sancties te omzeilen...

‍

Sinds de aanval van Hamas op Israël worden cryptocurrencies opnieuw beschuldigd van het financieren van terrorisme. Maar in tegenstelling tot wat veel mensen denken, blijft hun impact, hoewel reëel, zeer verwaarloosbaar, mede omdat de blockchain het mogelijk maakt alle transacties te traceren....