CCIP, het institutionele wapen van Chainlink.

Het is geen geheim meer. Vandaag de dag zijn de meeste grote financiële instellingen geïnteresseerd in tokenisatie en bestuderen zij oplossingen om zoveel mogelijk real-world assets op de blockchain te plaatsen.

"Met dit in gedachten stuiten zij momenteel op twee grote problemen: interoperabiliteit tussen blockchains, maar ook de overdracht van data met de echte wereld," legt Zakaryae Boudi uit, CEO van FeverTokens, een smart contracts platform voor bedrijven die samenwerken met verschillende Franse en Amerikaanse banken over dit onderwerp.

Chainlink heeft daarom als doel om op deze twee kwesties in te spelen en zich te positioneren als centrale partner in de tokenisatie van assets.

👉 Een alternatief voor traditionele bridges

Momenteel zijn bridges nog steeds de voorkeursoplossing van de sector om van de ene blockchain naar de andere te gaan. Het probleem is, volgens een rapport van Chainalysis, dat meer dan een derde van de in 2022 uit het crypto-ecosysteem gestolen bedragen via bridges werd gestolen, oftewel meer dan $2 miljard.

"Bridges zijn duidelijk een noodoplossing totdat er iets beters komt," merkt Frédéric Ocana op, cybersecurity projectmanager bij de Banque de France van 2017 tot 2021.

Opgericht in 2017 door Steve Ellis, Ari Juels en Sergey Nazarov, de huidige CEO, werd Chainlink eerst bekend om zijn oracles, een verzameling data die smart contracts in staat stelt te koppelen met de wereld buiten de blockchain. Op dit gebied is Chainlink een marktleider, aangezien het bedrijf meer dan 45% van de oracles op de markt beveiligt volgens data verzameld door DefiLlama.

Op basis van deze expertise heeft het wat nu zijn vlaggenschipproduct is ontwikkeld, CCIP (Cross-Chain Interoperability Protocol), een netwerk van gedecentraliseerde oracles dat erop gericht is het zo eenvoudig mogelijk te maken om van de ene blockchain naar de andere te gaan door een gestandaardiseerde oplossing te bieden voor het verzenden van data of cryptocurrencies.

Deelnemers aan het netwerk zullen een node beheren in ruil voor betaling in LINK, de native cryptocurrency van Chainlink. Zoals in een traditioneel Proof-of-Stake systeem worden deelnemers gestimuleerd hun werk goed te doen door een hoeveelheid LINK binnen het netwerk te escrowen. In geval van een schending van de regels kan een deel van de geblokkeerde tokens worden geconfisqueerd.

"Het is het gehele netwerk dat de juistheid van de tussen de off-chain en on-chain werelden overgedragen data garandeert," legt Zakaryae Boudi uit. CCIP positioneert zich dus als een soort layer 0, de infrastructuur waarop blockchains zoals Bitcoin of Ethereum zijn gebouwd.

In dit opzicht zijn de directe concurrenten van Chainlink voor CCIP Axelar, dat onder andere met JP Morgan heeft samengewerkt, of LayerZero, dat onder andere wordt gesteund door het Andreessen Horowitz fonds (a16z).

CCIP werd officieel deze zomer gelanceerd op de Mainnets van Avalanche, Ethereum, Optimism en Polygon. De belangrijkste gedecentraliseerde finance-protocollen die daar beschikbaar zijn, betreffen derivaten en leenprotocollen zoals Aave.

"Net zoals Web2 TCP/IP nodig had om geïsoleerde eilanden van computernetwerken te verbinden, heeft Web3 een interoperabiliteitsstandaard nodig om eilanden van blockchainnetwerken te verbinden," leggen de teams van Chainlink uit.

Tot op heden claimt Chainlink "meer dan $8 biljoen aan waarde on-chain te hebben overgedragen" via zijn CCIP-netwerk en heeft het al partnerschappen weten te sluiten met de belangrijkste zwaargewichten uit de sector, zoals Circle en Coinbase.

👉 Institutionele ambities

Naast de crypto-wereld wil Chainlink zich positioneren als een toonaangevende speler voor financiële instellingen in de traditionele wereld. Eind september 2022 kondigde het bedrijf aan samen te werken met het Swift-banknetwerk, dat versnelt op het gebied van tokenisatie (lees ons artikel). Vandaag werkt het onder andere samen met BNY Mellon, BNP Paribas, Citi, Clearstream, Euroclear en SIX Digital Exchange (SDX).

CCIP stelt bedrijven in staat om direct via hun bestaande backend-systemen verbinding te maken en te interopereren met blockchain. "Chainlink biedt een breed scala aan geruststellende parameters voor institutionele klanten, met name op het gebied van regelgeving," legt Zakaryae Boudi uit. "Zij konden zich zeer vroeg in deze niche positioneren en door hun langdurige aanwezigheid in het ecosysteem lijken zij vandaag de dag een van de meest geloofwaardige spelers op de markt te zijn."

Chainlink heeft een lange geschiedenis in de sector en heeft zich gevestigd als leider in het ontwerp van oracles. In een poging om instellingen uit de traditionele financiële wereld te overtuigen, heeft het de CCIP (Cross-Chain Interoperability Protocol) ontwikkeld, dat tot doel heeft een aantal interoperabiliteitsproblemen op te lossen.