Coinbase: wat het "transparantie"-rapport van het platform zegt.

Dit is een zeldzame oefening die het vermelden waard is. Sinds 2019 publiceert Coinbase elk jaar zijn "transparency report" waarin het Amerikaanse handelsplatform in detail ingaat op al zijn activiteiten in relatie tot Staten. Wanneer we "Staten" zeggen, bedoelen we nationale instanties en overheden wereldwijd.

Merk op dat het andere grote Amerikaanse handelsplatform, Kraken, zich recentelijk bezighoudt met een soortgelijke oefening.

De publicatie van het rapport van Coinbase is dit jaar des te interessanter (het document is hier) aangezien platforms het afgelopen jaar onder druk stonden en de val van FTX. Twee weken geleden stemde de wereldleider in de sector, Binance, ermee in om een boete van meer dan $4 miljard te betalen in de Verenigde Staten in een onderzoek naar "witwassen van geld". De baas van het bedrijf, Changpeng Zhao, moest ook aftreden.

Zoals u zult hebben begrepen, worden de platforms dus in de gaten gehouden, en de publicatie van Coinbase, dat voortdurend pleit voor de normalisering van de relaties tussen cryptospelers en de autoriteiten, komt op het juiste moment.

Maar wat zegt het rapport, dat de periode van oktober 2022 tot september 2023 bestrijkt? 😏

Hier zijn onze bevindingen:

👉 De privacy/regulering-vergelijking

Allereerst legt Coinbase zijn benadering uit, waarbij het de voorwaarden uiteenzet waaronder het "samenwerkt" met de autoriteiten. "Wij hebben de verplichting om op deze verzoeken te reageren als ze geldig zijn onder financiële regelgeving en andere toepasselijke wetten," legt Paul Grewal uit, die juridisch directeur is van het platform (lees zijn interview hier).

Privacy is een van de grote beloften die gepaard gaat met de ontwikkeling van het crypto-ecosysteem. Maar hoe verzoen je privacy en regulering? Dit is de moeilijke vergelijking waar de sector steeds vaker een antwoord op moet vinden om zijn democratisering voort te zetten.

Handelsplatforms zoals Coinbase, gelanceerd in 2012, zijn vandaag de dag nog steeds de belangrijkste toegangspoort voor particuliere en professionele beleggers tot het crypto-ecosysteem. Zij zijn dus belangrijke gesprekspartners voor de autoriteiten, aangezien een groot deel van de geldstromen via hen verloopt🕵️.

👉 Verzoeken van de autoriteiten nemen toe

Volgens het rapport registreerde Coinbase 13.079 verzoeken van de autoriteiten, een stijging van 6% ten opzichte van het voorgaande jaar (12.320), wat nog steeds een relatief kleine toename is.

In werkelijkheid is het in vergelijking met 2021 (5562 verzoeken) dat het niveau van 2023 indrukwekkend is. Deze sterke stijging in twee jaar kan met name worden verklaard door de groeiende interesse van de autoriteiten in het onderwerp na de Bull Market van 2020-2021, die veel nieuwe gebruikers aantrok.

Niet verrassend komt het merendeel van de verzoeken uit de Verenigde Staten (5686 verzoeken). Dit kan worden verklaard door het feit dat 80% van de activiteiten van Coinbase zich in de Verenigde Staten afspeelt; zoals een van de managers van het bedrijf, Nana Murugesan, ons uitlegde (lees zijn interview), vindt de rest van de activiteiten voornamelijk in Europa plaats.

Achter de Verenigde Staten vinden we Duitsland, het Verenigd Koninkrijk en Spanje. Frankrijk maakt dit Europese trio compleet.

Coinbase geeft ook aan dat 19 landen in 2023 voor het eerst een verzoek hebben ingediend. Hieronder vallen Armenië, Kameroen, Costa Rica, Colombia, enz. De rest van de lijst is beschikbaar op de website van Coinbase.

Interessant is dat de sterkste groei in aanvragen te zien is in Oekraïne (+300%), Australië (+262%) en Portugal (+211%). De redenen voor deze stijgingen zijn uiteraard divers; in Oekraïne wordt de stijging vooral verklaard door het grotere gebruik van crypto's in de context van de oorlog met Rusland, terwijl in Portugal de stijging vooral te wijten is aan de toename van de activiteit in een land waar het fiscale kader bijzonder gunstig is.

Over het geheel genomen tonen deze cijfers aan dat er sprake is van adoptie van crypto en dat de sector zijn institutionalisering voortzet met een steeds belangrijker wordende dialoog tussen de autoriteiten en cryptospelers.

👉 Verzoeken met betrekking tot criminaliteit domineren

Zoals in voorgaande jaren domineerden verzoeken van wetshandhavingsinstanties.

Coinbase geeft aan dat deze verzoeken wereldwijd meer dan 95% uitmaakten, terwijl die als "civiel of administratief" werden omschreven net iets meer dan 4% bedroegen. In de VS had meer dan 90% van de verzoeken betrekking op federale en lokale strafzaken.

Hoewel cryptoplatforms er regelmatig van worden beschuldigd te ondoorzichtig te zijn, hebben sommige, zoals het Amerikaanse Coinbase, ervoor gekozen het "transparantie"-spel te spelen, met name wat betreft hun relaties met overheden..