SEC: wat Binance riskeert met de rechtszaken.

Het zwaard van Damocles dat maandenlang boven het hoofd van Binance en zijn oprichter Changpeng Zhao heeft gehangen, is eindelijk gevallen.

Na maanden van onderzoek maakte de Amerikaanse beurswaakhond maandag bekend dat zij juridische stappen zal ondernemen tegen het grootste platform ter wereld. Als de Amerikaanse dochteronderneming wordt aangepakt, geldt dat ook voor de wereldwijde entiteit.

"(Changpeng) Zhao en entiteiten van Binance waren schuldig aan een reeks misleidingen, belangenconflicten, gebrek aan transparantie en een berekende omzeiling van de wet", aldus SEC-voorzitter Gary Gensler in een verklaring die op sociale netwerken werd geplaatst.

"Zij hebben investeerders misleid over hun interne controlepraktijken en handelsvolumes gemanipuleerd, terwijl zij actief de organisatie van het bedrijf verhulden," voegde de SEC-topman toe, die sinds de ineenstorting van FTX in november 2022 een groot offensief tegen crypto's voert.

In totaal vermeldt het 136 pagina's tellende rechtbankdocument 13 overtredingen. De belangrijkste zijn:

1/ Overtreding van de wet op financiële effecten

Volgens de SEC heeft Binance jarenlang digitale activa, cryptovaluta en tokens aangeboden die in werkelijkheid "financiële effecten" zijn. De regelgeving hierover is echter duidelijk: om financiële effecten te mogen verkopen, moet een aanbieder aan een aantal regels voldoen, zoals registratie bij de toezichthouder als uitgever van financiële effecten of het beschikken over prospectussen voor financiële producten, zaken die Binance US duidelijk nooit heeft gehad.

2/ Gericht op Amerikaanse klanten met Binance "monde"

Officieel heeft Binance een Amerikaanse tak die het mogelijk maakt om diensten in de VS aan te bieden. Maar volgens de SEC werden Amerikaanse klanten van Binance beheerd door zowel de Amerikaanse tak, die gereguleerd is en wordt geleid door Brian Shroder, als de wereldwijde entiteit, die wordt geleid door Changpeng Zhao.

Ook volgens de SEC wist Binance dat sommige van zijn Amerikaanse klanten transacties uitvoerden op Binance.com, terwijl het niet geregistreerd was bij de Amerikaanse autoriteiten.

3/ De ondoorzichtigheid van Binance

Binance wordt ervan beschuldigd een deel van zijn fondsen te hebben vermengd met die van twee van zijn klanten op zijn rekeningen. De SEC spreekt over enkele honderden miljoenen dollars. Reuters had hierover enkele weken geleden al informatie gepubliceerd, die door Binance werd ontkend, maar het vandaag gepubliceerde document lijkt dit te bevestigen.

Ook volgens de SEC zouden sommige klantgelden van Binance ten goede zijn gekomen aan Changpeng Zhao via een van de bedrijven die hij bezit: Merit Peak.

👉 Wat riskeren Binance en CZ?

De procedure bevindt zich nog in een beginstadium, maar de sancties kunnen ver gaan. "Het Amerikaanse rechtssysteem kent geen vaste schaal. Alles hangt af van de ernst van de feiten, de omvang van de schade en vooral het opzettelijke karakter van de overtredingen", legt een advocaat uit.

Ten eerste op financieel vlak: in dit soort zaken betalen bedrijven boetes over de inkomsten die zij ten onrechte in de Verenigde Staten, en zelfs daarbuiten, hebben gegenereerd. Volgens de SEC overtreedt Binance de Amerikaanse wet al sinds 2018, met andere woorden bijna sinds het begin van zijn activiteiten, die in... 2017 zijn gestart.

Op basis van deze informatie, en gezien het bedrijfsvolume, kan de boete oplopen tot enkele miljarden dollars of zelfs meer. In een verklaring ontkende Binance de beschuldigingen en gaf aan te wachten op meer informatie voordat zij zou reageren.

Dan op operationeel vlak: naast de financiële impact van de sancties kan het Amerikaanse rechtssysteem dwingende maatregelen nemen tegen de Amerikaanse entiteit, zoals het sluiten ervan wegens overtreding van de wet of het opleggen van operationele voorwaarden die het vrijwel onmogelijk maken om zaken te doen.

‍

Na enkele maanden onderzoek heeft de US Securities and Exchange Commission besloten juridische stappen te ondernemen tegen het grootste internetplatform ter wereld en zijn oprichter. De sancties kunnen mogelijk zeer zwaar uitvallen..